Зачем продавец на авито просит номер телефона - Каталог телефонных номеров компаний России и СНГ

Главный признак мошенников на Авито и других сайтах объявлений.

Многие пользователи Авито и Юлы получали странные сообщения в чате, который прикреплён к личному профилю. Некто пишет, ссылаясь на объявление о продаже, что хочет приобрети данный товар, и просит написать ему в WhatsApp или другой месенджер. Продавец может интуитивно почувствовать, что это какой-то развод, но желание продать товар преобладает. Понять, в чём смысл, поможет описанный ниже примерный алгоритм дальнейшего общения с мошенником.

Продавец пишет потенциальному покупателю в мессенджер и получает примерно такой ответ: «Очень хочу купить {что-то}, но меня сейчас нет в городе. Давайте переведу Вам деньги на карту сейчас, а заберу {что-то} потом, когда вернусь».

Продавец с Авито или Юлы не против такого предложения, ведь деньги хотят перевести ему, и никаких рисков нет. Что отвечает человек: «Хорошо, у меня есть карта Сбербанка (Тиньков, ВТБ, Альфа и т.п.), привязанная к этому телефонному номеру {указывает телефон}».

Мошенник пишет: «Хорошо, сейчас переведу деньги». Но затем раздается телефонный звонок, обычно, с городского стационарного телефона с московским кодом региона: «Добрый день, Вас беспокоит служба безопасности Сбербанка {или другого}. Вы ожидаете поступления денежных средств в такой-то сумме?».

Человек отвечает: «Да, мне должна прийти такая сумма». Мнимая служба безопасности уверенным тоном, стараясь не дать собеседнику опомниться и задуматься, заявляет: «Данная операция была автоматически остановлена в целях безопасности. Для её завершения нужно подтвердить Вашу личность». После этого нас ждет классический развод на паспортные данные, кодовое слово и одноразовый пароль из SMS (или любую из этих схем).

Также возможно схема обмана через Авто Доставку. Продавец получит сообщение со ссылкой якобы для подтверждения заказа через Авито Доставку и получения денег. Перейдя по этой ссылке, пользователь обнаружит форму, в которую надо ввести данные своей карты.

Удивляет подготовленность аферистов, которые сделали вполне реалистично отрисованную копию Авито Доставки. Знакомый логотип Avito, значок «Безопасное соединение», картинка и цена из настоящего объявления — все это усыпляет бдительность продавца. Но важно понимать, что это мошеннический сайт, который работает по следующей схеме.

Относительно новый способ обмана — SMS-бомбинг с целью вымогания денег. На телефон продавца «посыпятся» спамные сообщения, которые будут сильно отвлекать. Чтобы это прекратить, мошенники потребуют отправить им оплату.

Какую схему бы вариант не предприняли мошенники, их цель всегда одна — получить данные карты продавца, чтобы немедленно списать с нее деньги. Вот почему нельзя ни в коем случае сообщать кому-либо свои личные данные. Об этом, кстати, и Авито, и Юла предупреждают на главной странице.

Источник

Площадка Авито представляет одну из крупнейших площадок для покупки и продажи различных товаров и услуг. Здесь продают и покупают как мелкие бытовые приборы, так и квартиры, дома, земельные участки. Каждый пользователь сервиса обязан пройти регистрацию и авторизации. Преимуществом системы является то, что объявления размещаются совершенно бесплатно. Выставить на продажу товар либо услугу может абсолютно любой человек.

Авито высоко ценится как продавцами, так и покупателями. Это не гарантирует стопроцентной защиты от мошенников. Пострадавшей стороной может оказаться любая из сторон сделки. Существует несколько распространенных схем, по которым действуют злоумышленники. Есть целый список номеров телефонов тех, кто обманывает покупателей и продавцов. Он постоянно пополняется. Чтобы не стать жертвой мошенников, необходимо знать, как распознать обманщика.

Как действуют злоумышленники?

Чтобы завладеть чужим имуществом или деньгами, преступники прибегают к различным уловкам и схемам. Они чаще всего просят покупателя внести предоплату и заплатить, к примеру, за пересылку или другие сопутствующие расходы. Объявление с пометкой о предоплате лучше обходить стороной. Если продавец заговаривает о внесении каких-либо платежей до факта совершения продажи, следует сразу же заканчивать любые переговоры с данным человеком. Платить нужно только по факту.

Продавцы тоже становятся жертвами мошенников. Они любыми способами втираются в доверие к собеседнику. Нередко, притворяясь покупателем, злоумышленник приобретает какую-либо мелочь. Далее, ссылаясь на занятость, он предлагает заплатить за следующую покупку безналичным расчетом. Он просит продавца озвучить номер карточки, код безопасности с обратной стороны и другие сведения. Когда они получены, преступник может спокойно снимать или переводить деньги. Некоторые используют данную информацию для совершения покупок в интернете.

Распознать такого злоумышленника очень легко. Его практически не интересует товар или услуга. Он больше обеспокоен тем, что не сможет лично забрать вещи или заплатить продавцу наличной. Преступник постоянно подводит разговор к банковским реквизитам. Не следует оставлять без внимания данный факт. Необходимо обратиться в правоохранительные органы. Чтобы иметь доказательства, а не быть голословным, записывают разговор по телефону или прикладывают копию переписки.

Наибольшая опасность подстерегает желающих приобрести недвижимость и транспортное средство. Движимое и недвижимое имущество стоит больших денег, поэтому риск встретить мошенников гораздо выше. Не стоит попадаться на типичные уловки преступников. Занижение средней рыночной стоимости на 30% свидетельствует о том, что продавец является мошенником. Необходимо всегда тщательно проверять документы. Владелец транспортного средства или недвижимости может оказаться подставным лицом, не обладать правом собственности или быть ограниченным в правах, когда предмет сделки находится в залоге, под арестом, фигурирует в деле о наследовании и так далее.

Как обманывают покупателей?

Теперь рассмотрим, как на Авито обманывают с покупкой авто потенциальных покупателей. Тут схем больше:

Размещают на Авито выгодное объявление. Объясняют, что деньги нужны срочно, поэтому цена сильно снижена. Человек звонит и ему сообщают, что он опоздал. Якобы, автомобиль уже забронировали. Потом проявляют сочувствие и выражают желание помочь. Просят отправить на карту определенную сумму – накинуть, так сказать, к стоимости. Цена вопроса – 10-20 тысяч рублей, что не лишает покупку первоначальной заманчивости. И покупатель «ведется». Понятное дело, после отправки средств, аферисты исчезают, и человек понимает, что его обманули.
Также на Авито популярен развод с авто через передачу задатка. Договариваются с людьми о покупке, назначают встречу. На месте выясняется, что продавец забыл какой-то документ. Клиента уверяют, что это не проблема, за пару часов все можно привезти. Просят внести часть суммы, якобы, чтобы быть уверенным, что покупатель не передумает. Разумеется, под расписку. Правда, потом выяснится, что в ней не указана полная стоимость автомобиля. Позже, когда документы привезут, мошенники с Авито заявят, что цена авто на 30-50% дороже. На сайте, все будет исправлено. Жертва, разумеется, захочет отказаться от покупки. Но задаток ему уже не вернут. Получается, формально, его не обманули. А на деле — развод чистой воды;
Часто при продаже подержанного автомобиля на Авито людям подсовывают «кота в мешке». Машину, которая находится в залоге, краденую, с перебитыми номерами, с замаскированными дефектами и т.д. Покупатели, пребывающие в эйфории от выгодной цены, находясь, буквально, в шаге от покупки вожделенной тачки, ослабляют бдительность. Помните, мошенники – опытные психологи. Они обнаружат самые тонкие ниточки и ловко потянут за них, обводя вас вокруг пальца. Обманывают так элегантно, что развод всплывает не сразу. Когда аферистов и след простынет.
И еще один банальный для Авито сценарий, особенно актуальный, когда выставленный для покупки автомобиль находится в другом городе. Покупателей просят выслать предоплату, с условием полного расчета при получении машины. Предоставляют скрины и фото своих документов, паспортные данные, полный пакет бумаг на тачку, даже расписку пишут. Ну, и, как выяснится позже, обманывают.
Также не исключен и разбой, когда у желающего купить автомобиль, во время финальной встречи, отбирают деньги.

Как распознать мошенника?

Первый и главный аргумент — цена. Слишком заманчивое предложение в большинстве случаев является уловкой. Чтобы не стать жертвой преступников, всегда следует сравнивать объявления по аналогичной позиции. Если разница со средней стоимостью составляет от 30% и больше, следует задуматься. Низкая цена может быть связана с финансовым положением продавца, поэтому не стоит сразу отказываться от возможности сэкономить. Когда никакого задатка и реквизитов для покупки товара не требуют, конечно же, можно совершить выгодную сделку.

Не следует сразу звонить по объявлению. Номер телефона сначала лучше проверить. Достаточно вбить его в поисковую систему. Сталкиваясь с мошенниками, люди выкладывают телефоны обманщиков на сторонних форумах, сайтах. Необходимо внимательно ознакомиться с отзывами, которые выдала поисковая система в ответ на запрос. Отсутствие телефона не означает, что продавец или покупатель не являются мошенником. Злоумышленник мог сменить номер, а, следовательно, данный вариант проверки является дополнением к предыдущему.

Разговор позволяет понять намерения собеседника. Если вопросы касаются исключительно характеристик, состояния, функций товара, значит, человек действительно заинтересован в покупке. Добросовестный продавец никогда не скрывает и не умалчивает ничего о предмете торга. Он охотно рассказывает и делится всем. Мошенников интересуют лишь деньги. Будучи продавцами и покупателями, злоумышленники любыми способами пытаются избежать конкретики. Они стараются либо получить залог, либо обманом выудить информацию о платежных реквизитах своей жертвы.

Вычислить мошенников на Авито довольно сложно. Существует множество схем обмана и поведение отдельных личностей может отличаться от общепринятого представления злоумышленников. Чтобы обезопасить себя, достаточно отказываться от каждой подозрительной сделки. Товаров на Авито продается много, поэтому найти объявление не составляет большого труда.

На Авито просят номер телефона — первый признак мошенников

Главный признак мошенников на Авито и других сайтах объявлений.

(
9 оценок, среднее: 4,67 из 5)

Как быть жертвам мошенников?

Не стоит замалчивать факт преступления. Оно не измеряется деньгами. Даже если мошенник украл залог 100 или 200 рублей, обратиться в правоохранительные органы необходимо. Главное, иметь весомые доказательства. Совершая продажу/покупку на Авито, обязательно следует записывать все телефонные разговоры. Следует записывать все номера, с которых были сделаны звонки.

Когда злоумышленники не ограничиваются воровством залога, а, получая доступ к карточному счету, снимают деньги, сразу же звонят в банк. Во-первых, необходимо заблокировать карту. Во-вторых, запросить выписку по счету. Это позволяет увидеть номер, куда были переведены денежные средства. Банк не предоставит имя владельца счета, но такая выписка будет служить весомым аргументом. В-третьих, можно написать заявление о несанкционированном списании денег. Если расследование банка установит, что операция была проведена не по вине владельца счета, она может быть отменена. Собранные доказательства прикладывают к заявлению. Они позволяют быстрее провести расследование и установить личность преступника.

Как наказать мошенника на Авито?

Совершенное преступление доказать гораздо проще. Если деньги были украдены с карты, преступника, если собрать доказательства, можно наказать по закону. Главное, подать соответствующее заявление. Существуют обстоятельства, в которых доказать вину мошенника практически невозможно. Это касается ситуаций продажи некачественного или испорченного товара. Наказать за подобное не получится. Что можно сделать? Найти тематические сайты и форумы, написать о своем негативном опыте покупки от конкретного продавца.

Пользователи сервиса Авито могут сами защитить себя от мошенников, к примеру, создавая черные списки с указанием телефонов недобросовестных продавцов/покупателей и так далее. Не следует замалчивать даже факт попытки совершения преступления. Обязательно нужно писать на форумах и сайтах, которые посвящены безопасным покупкам и продажам на Авито.

Читайте далее

Как посмотреть «черный список» банковских должников?
Где посмотреть реестр должников, временно ограниченных на выезд из Казахстана?
Единый реестр должников Казахстана: где посмотреть списки?
Мошенничество с картами на Авито

Источник

Как Авито выявляет мошенников и борется с фродом

Время прочтения
11 мин

Просмотры 173K

Привет, Хабр. Я Игорь, руководитель команды, которая борется с мошенниками на Авито. Сегодня поговорим про вечную битву с негодяями, которые пытаются и даже иногда обманывают интернет-покупателей с помощью доставки товаров.

Мы давно боремся с мошенничеством. Сегодняшние мошенники обманывают людей, имитируя интерфейсы и функции площадок онлайн-торговли. Например, придумывают схемы с курьерской доставкой на маркетплейсах.

В январе 2020 года в интернете и вовсе появились готовые инструкции для мошенников и все необходимые инструменты. Следом самоизоляция подлила масла в огонь: те, кто раньше обманывал и крал на улицах и в квартирах, были вынуждены перейти в онлайн. Возможно и вам в последнее время усиленно звонят, пишут в мессенджерах, смс и письмах те самые «мошейники». Они представляются сотрудниками банков и правоохранительных органов, дальними родственниками или нотариусами. Напишите в комментарии, с каким видом мошенничества вы столкнулись в последний раз.

Стандартные схемы мошенничества

Наиболее распространённая схема обмана покупателя с доставкой товара выглядит так:

Мошенник публикует объявление с популярным товаром средней ценовой категории. Например, с продажей электросамоката — летом они популярны.
Любыми способами уговаривает потенциального покупателя на доставку. Предлоги могут быть разные: я уехал из города на время пандемии или просто слишком занят и не могу прийти на встречу.
Получив согласие, мошенник присылает поддельную ссылку для оплаты. Страница по ссылке похожа на стандартную форму Авито.
Жертва оплачивает покупки и прощается с деньгами.
Мошенник пытается заработать больше денег, предлагая вернуть платеж. Он присылает покупателю новую форму для возврата денег, но на самом деле списывает их ещё раз. Страница возврата — это та же страница оплаты, но текст на кнопке изменён с «оплатить» на «вернуть».

Ниже — пример поддельной страницы, которую может прислать мошенник. Домен мимикрирует под Авито, а сам сайт похож на страницу оформления заказа в интернет-магазине. Фальшивые страницы часто бывают на протоколе https, и по этому признаку их отличить невозможно. После заполнения данных пользователь попадает на страницу оплаты заказа, где ему предлагают ввести данные банковской карты.

Поддельные страницы оплаты товара и возврата денег

Мы блокируем подозрительных продавцов. Поэтому, чтобы проворачивать подобные операции, мошенникам необходимо постоянно создавать новые аккаунты на Авито. Они либо регистрируют их самостоятельно с помощью смс на временный виртуальный номер, либо покупают украденные аккаунты. Виртуальная сим-карта стоит от 60 копеек, чужой аккаунт на теневом рынке — от 10 рублей. Расходы на то и другое несопоставимо меньше даже разового дохода от обмана пользователей.

Это был Авито Scam 1.0, но уже появились версии 2.0, 3.0 и даже 4.0. Это не наши обозначения — их используют сами мошенники.

Обманывают не только покупателей, но и продавцов. Вторая схема выглядит так:

Покупатель якобы отправил деньги через безопасную сделку.
Он присылает продавцу поддельную ссылку, где тот может получить оплату.
Продавец попадает на страницу, которая просит реквизиты его карты, и в итоге сумма списывается с его счёта.

Схема Scam 3.0 работает так:

Продавец публикует объявления с активированной доставкой через Авито.
Когда покупатель оплачивает товар, мошенник отправляет ему скриншот, на котором Авито якобы просит код подтверждения.
С помощью кода продавец заходит в аккаунт пользователя. В профиле покупателя мошенник отмечает галочку, будто тот получил товар. Покупатель остаётся без денег и покупки.

И схема 4.0 устроена следующим образом:

Покупатель делает вид, что оплатил товар, и присылает поддельный чек. Чеки присылают куда угодно: на электронную почту или в сторонний мессенджер. Зависит от того, какой контакт продавец дал мошеннику.
Продавцу приходит смс, которая мимикрирует под зачисление из банка.
Через несколько минут покупатель пишет, что ему лучше подойдёт товар другого продавца, и просит вернуть деньги. Часто в ход идёт аргумент «верните, вы же не мошенник». Продавец отправляет покупателю сумму, но из своего кармана, ведь никакого платежа не было.

На что давят мошенники

Пять самых популярных контекстов, в которых люди попадаются в лапы мошенников:

Уникальное торговое предложение. Цена или товар выгодно отличаются от других предложений.
Ажиотаж. У продавца есть несколько желающих купить товар, поэтому он вынуждает внести предоплату.
Срочность. Покупатель предлагает срочно купить товар за любые деньги и просит все данные банковской карты, чтобы перевести деньги.
Добросердечность. Мошенник просит помощи в покупке товара: например, у покупателя проблемы со здоровьем или он не может лично забрать товар. Мошенник просит данные карты, чтобы перевести деньги, а товар якобы заберёт курьер.
Разные населенные пункты и города. В этом случае предоплата является обязательным условием сделки, и это открывает огромное поле деятельности для мошенников.

Схема «работы» мошенников

В мошеннической схеме участвует три группы лиц: воркеры, саппорт, ТС.

Воркеры, от слова worker, — это самая многочисленная группа лиц, в основном школьники и студенты. Они самостоятельно создают аккаунты на Авито и ищут жертв, которых называют мамонтами. Дальше с помощью навыков социальной инженерии убеждают жертв что-то оплатить и присылают поддельную ссылку. Если жертва оплачивает «товар», то задача воркеров с помощью саппорта перевести жертву на возврат, ссылаясь на какую-то техническую ошибку.

Саппорт — это люди, которые за фиксированный доход помогают воркерам-новичкам обманывать пользователей. Они дают советы, рекомендуют «прибыльные» товары, зачастую за некоторый процент от мошеннической сделки готовы предоставить и другие услуги, например, подготовить в фотошопе паспорт, прозвонить жертву, написать ей от лица технической поддержки.

ТС, от Topic Starter на теневых форумах, где изначально был найм воркеров, по сути являются организаторами. Они скачивают или покупают софт, который состоит из двух частей:

Телеграм-бота, который является основным инструментом мошенников. В нём можно получить поддельную ссылку на товар, получить уведомления о переходах или оплате.
Веб-версии, которая отвечает за отображение страницы оплаты/возврата/приёма денег. К ней же подключена платёжная система для приёма платежей.

Зарабатывают организаторы на проценте от каждого перевода жертвы, который называют профитом. Поэтому они стараются рекламировать свой проект и оплачивают саппорт, чтобы он обучал новичков. На них же ложатся все расходы, связанные с покупкой новых доменов и карт, на которые приходят деньги.

Посмотрев исходники многих вариантов мошеннических скриптов, мы пришли к выводу, что в большинстве они написаны на PHP, но на очень плохом уровне. Почти все скрипты собирают информацию о своих пользователях, в том числе и о воркерах. Одно из предположений, зачем они это делают, состоит в том, что когда на организатора выйдут правоохранительные органы, он пойдёт навстречу следствию и постарается максимально скостить наказание за счёт раскрытия воркеров.

Кроме скриптов мошенники используют бомберы. Это боты, которые предоставляют возможность заспамить телефон смсками и звонками. Бомберы работают так: ходят на разные сайты и запрашивают регистрацию или восстановление пароля по номеру телефона. Обычно мошенники подключают их жертвам на 2—72 часа. И это важная причина не показывать свой номер телефона в интернете.

Некоторые ТС также нанимают разработчиков, которые делают улучшения для бота или сайта. Например, прикручивают рейтинг воркеров или защищают скрипты от уязвимостей, которые есть в бесплатных версиях. Однако в погоне за быстрой выгодой ТС может забрать всю выручку себе, обманывая собственных воркеров. При этом есть группа ребят, которые зарабатывают на самих мошенниках, кидая их на разные услуги.

Средний дневной доход мошенника-исполнителя составляет 20 000 рублей, а мошенника-организатора — 200 000 рублей. Главное помнить: несмотря на кажущуюся безнаказанность и выгоду «бизнеса», вся эта деятельность подпадает под статью 159 УК РФ. Мошенников задерживают и дают им реальные сроки даже в случаях, когда ущерба от обмана на 5—7 тысяч рублей.

Всю имеющуюся у нас информацию о фактах мошенничества мы передаём в правоохранительные органы. Мы убеждены, что несмотря на кажущуюся прибыльность и лёгкость схемы, наши читатели понимают, что мошенничеством занимаются только недалёкие люди, которые не осознают всех рисков.

Эпическая битва антифрода и мошенников

Расскажем, какие шаги мы предпринимали за первые месяцы 2020 года, чтобы защитить наших пользователей, и чем отвечали мошенники.

Основная метрика, на которую мы ориентировались для оценки эффективности работы — это количество обращений в поддержку с оплаченной мошеннику доставкой. Большую часть мошеннических объявлений мы блокируем ещё до того, как они попадают на сайт. Но когда практически вся торговля перешла в онлайн, мы зафиксировали всплеск обращений. Эту информацию подтверждают и банки: в апреле и мае они массово рассылали предупреждения о росте мошенничества при онлайн-покупках.

Чтобы получать быструю обратную связь на новые инструменты, человек из нашей команды внедрился в десятки закрытых групп мошенников. В одной из них он прошёл собеседование на разработчика и получил доступ к исходникам скам-ботов, а также попал в группу организаторов. Благодаря этому у нас всегда была свежая информация из первых рук.

Понимая риски из-за начала самоизоляции, мы начали работу до активного роста обращений. Одной из первых технических мер была реализация антихака, чтобы вырвать аккаунты пользователей из лап злоумышленников. Для этого при верном вводе логина и пароля, но подозрительной геопозиции, мы запрашивали код из смс, который приходил владельцу аккаунта. В ответ мошенники начали регистрировать больше самостоятельных аккаунтов. Нам это на руку — свежие аккаунты продавцов всем внушают меньше доверия.

Дальше мы начали предупреждать пользователей о переходе по подозрительным ссылкам в мессенджере. Так мы снизили количество переходов на треть, но на нашей основной метрике это почти не отразилось: тех, кого обманывали мошенники, не останавливали никакие предупреждения.

Следом мы ввели белый список ссылок. Мы перестали подсвечивать неизвестные ссылки в мессенджере Авито, перейти по ним в один клик больше нельзя. При копировании подозрительной ссылки тоже показывали предупреждение. Это решение впервые положительно повлияло на нашу метрику.

Мы начали активно наказывать за передачу подозрительных ссылок в мессенджере Авито: блокировать или отклонять объявления продавца. В ответ мошенники стали уводить пользователей из нашего чата в сторонние мессенджеры. Тогда мы выкатили предупреждение не уходить в другой мессенджер, если видим его упоминание в чате. Эта функция стартовала с поиска по регулярному выражению, затем мы заменили его на ML-модель.

Тогда мошенники стали уводить пользователей в электронную почту. Для этого им нужно было то же, что и всем нам — доверие. Они начали присылать потенциальным жертвам изображения, где Авито якобы запрашивает емейл покупателя. Это обман — электронная почта покупателей нам не нужна.

Тут наша поддержка якобы отвечает, что для доставки нужен емейл покупателя

А здесь в нашем интерфейсе будто бы появилось новое поле для ввода электронной почты

Если поддельную ссылку кто-то ещё мог отличить, то письмо легко качественно подделать, и оно вызывает больше доверия. Мы стали удалять сообщение с емейлом и показывать пользователю предупреждение об опасности такого действия. Если после предупреждения пользователь отправляет емейл повторно, мы его уже не удаляем.

Мошенники начали просить покупателей отправить адрес электронной почты в нескольких сообщениях или с заменой символа @ на другой. Тогда мы стали выводить предупреждение ещё при запросе почты. Комплекс этих мер позволил почти полностью предотвратить уход пользователей в почту из мессенджера Авито.

Наша текущая механика довольно эффективна, но не дружелюбна к пользователям. Сообщение с электронной почтой удаляется полностью, а в нём нередко бывает и другой текст. Но это было самое быстрое и дешевое в разработке решение. Мы думаем, как его переделать и улучшить.

Одна из наших последних инициатив — прозвон номера. Обычно номера мошенников, на которые они регистрируют аккаунты, живут недолго. Мы звоним по номеру продавца после подачи объявления на Авито. Если дозвониться не получается, модерация отклоняет объявление. Мошенники начали менять номер телефона непосредственно перед публикацией, чтобы мы успели позвонить, пока он ещё доступен.

А вот и обратная связь от мошенника

В подозрительных случаях мы понижаем приоритет объявления в выдаче и убираем его из рекомендаций. При этом мы устанавливаем задержку в выдаче до 48 часов, чтобы гарантированно успеть всё внимательно проверить и доставить чуть больше неудобства мошенникам.

Это лишь верхушка айсберга, видов мошенничества намного больше

К сожалению, описать все виды мошенничества в одной статье невозможно. Когда мы узнали о введении режима самоизоляции, сразу стало ясно, что мошенники, которые зарабатывали в оффлайне, побегут в онлайн. Они ведь не захотят изменить свои модели поведения на несколько месяцев и стать добропорядочными гражданами. Это привело к настоящему буму мошенничества на всех онлайн-площадках и по телефону.

Среди видов мошенничества встречаются редкие и даже забавные. Например, здесь мошенник притворяется роботом, чтобы снизить затраты на общение:

Несмотря на то, что мошенников на Авито становится всё меньше с каждым днём, а по всей стране проходят рейды, где сотрудники правоохранительных органов находят их, несмотря на прокси и VPN, задерживают и приводят к реальным срокам до 2 лет лишения свободы за обманы на 2500—5000 рублей, полностью избавиться от мошенничества невозможно.

Мы не будем публично рассказывать про другие идеи и нововведения, чтобы не облегчать работу мошенникам. Мы понимаем, что эта битва будет продолжаться. Наша задача — максимально усложнить жизнь мошенникам, сделать такой род занятия на нашем ресурсе просто невыгодным и слишком опасным, при этом минимально задев хороших пользователей.

Результаты работы

Вот график обращений в поддержку по мошенничеству в доставке. Последние недели он держится на стабильно низком уровне:

Как не стать жертвой мошенника

Мошенники — это ложка дёгтя в бочке выгодных предложений. Чтобы всегда оставаться в безопасности, достаточно следовать следующим правилам:

Не делитесь чувствительными данными. Никакими: ФИО, телефоном, адресом, электронной почтой, датой и местом рождения, сведениями о семье и доходах, данными карты, контактами в других мессенджерах. Никогда не говорите коды из смс и пуш-уведомлений.
Ведите всё общение только внутри нашего мессенджера, тогда мы сможем вас предупредить в случае опасности.
Проверяйте рейтинг продавца и возраст профиля. Подозрение вызывают низкие цены, недавняя дата регистрации на сайте и негативные отзывы.
Если кнопка «Купить с доставкой» неактивна, доставки товара через проверенных партнёров Авито нет. Другие способы доставки — всегда риск.
Не переходите по ссылкам. Ссылка на оплату или получение денег должна прийти во встроенный мессенджер Авито системным сообщением. Настоящая ссылка всегда начинается с домена www.avito.ru. Любые другие комбинации слов и символов — мошенничество.
Не спешите и совершайте все покупки на трезвую голову. Будьте внимательны к любым мелочам. Мошенники часто давят на потенциальных покупателей и угрожают продать товар другому. Честные продавцы лояльны и готовы к дополнительным вопросам.
Не переводите предоплату ни за какие услуги, если вы не уверены в продавце.
Не устанавливайте никаких сторонних расширений и программ.
Если вы увидели подозрительный профиль или объявление — напишите об этом в нашу поддержку. Мы проверим продавца. В интернете лучше не доверять никому и делать дополнительные проверки.

Источник

Мошенники на «Авито» придумывают все более изощренные способы обманывать продавцов. Мы собрали самые известные мошеннические схемы, чтобы вы, продавая товар, распознали жуликов.

Подтверждение оплаты по ссылке

Самый популярный и старый способ обмана — убедить продавца перейти по ссылке, чтобы подтвердить оплату. Мошенник под видом покупателя задает пару вопросов о товаре, не требует дополнительных фото и готов прямо сейчас перевести деньги.

Один из вариантов сообщения, которые мошенники отправляют продавцам. Переходить по любым ссылкам нельзя

Ссылка может вести на сайт с вирусами. Или мошенник таким способом узнает данные от личного кабинета «Авито» и будет «продавать» с вашего аккаунта.
Может быть и другой сценарий: лжец уверяет, что оформил покупку через «Авито», и подтверждение оплаты уже ушло на электронную почту. Вам нужно только открыть письмо и нажать кнопку «Получить средства».

Электронное письмо, отправленное якобы от администрации «Авито». Но адрес почты отправителя не совпадает с официальной почтой сервиса

Если вы нажмете на кнопку, мошенник завладеет данными от вашего личного кабинета, или же администрация сервиса вам просто его заблокирует. Второй вариант даже лучше: если к вашему личному кабинету «Авито» привязана банковская карта, жулик сможет ей воспользоваться.

Данные банковской карты

Мошенникам все еще удается вынудить собеседников ввести или прислать данные своих банковских карт. Но если раньше для кражи нужен был код CVV/CVC, то сейчас достаточно номера карты.

Лжепокупатель объясняет, что номер нужен, чтобы перевести деньги из иностранного банка, с номера счета или через бухгалтерию по официальным документам.

Есть иной вариант: мошенник присылает ссылку, адрес которой может быть очень похожим на «Авито» (например, avitopay.ru). Он дополняет сообщение просьбой перейти по ссылке, ввести данные карты и получить платеж, называя эту систему «безопасной сделкой».

Когда приходят такие сообщения, обращайте внимание на имя сайта. Мошеннические ресурсы могут отличаться от оригинала даже одной буквой

Выглядит все очень правдоподобно: нужно всего лишь указать запрашиваемые сведения и нажать кнопку «Получить средства». Сумма при этом тоже указана. Но если продавец выполнит эти действия, деньги не поступят на карту, а спишутся с нее.

Звонок на платный номер

Мошенник пишет сообщение: «Мне неудобно переписываться, позвоните мне, обсудим детали». Продавец перезванивает, отвечает на все вопросы, а потом обнаруживает, что со счета списали большую сумму.

В этом случае разговор длится долго, и многие вопросы «покупателя» даже кажутся странными. Например, покупая платье, мошенник может спросить, из какой ткани сшито изделие, как за ним ухаживать, куда вы в нем ходили и сколько раз, было ли в нем удобно. Цель мошенника в этой схеме — как можно дольше оставаться на линии, чтобы за время разговора со счета списалось больше денег.

Покупка через «Авито-доставку»

«Покупатель» задает пару вопросов о товаре и говорит, что готов его купить, но нет возможности приехать лично. Он предлагает оформить «Авито-доставку», для которой продавцу нужно всего лишь выбрать способ доставки: Почта России, постаматы, транспортные компании.

Мошенник предлагает ввести данные и оформить «Авито-доставку». Здесь отчетливо видно, что ссылка ведет на сторонний ресурс — avito-pay.store

Все выглядит логично: покупатель переводит деньги, и вам остается лишь отправить товар. Для оплаты мошенник просит номер карты и отправляет ссылку для ввода данных.

Просьба пройти к банкомату

Мошенник просит продавца выставить счет на имя организации и уверяет, что сделать это можно через банкомат. Продавец идет к банкомату, созванивается с псевдопокупателем, действует под его диктовку и остается с пустой карточкой.

Возврат товара

Человек просит отправить ему товар с курьером или на такси и даже его оплачивает. Спустя некоторое время он сообщает, что товар ему не подошел, и он хотел бы вернуть свои деньги.

Продавец возвращает деньги и ждет курьера, который не приезжает. В итоге мошенник остается и с покупкой, и с деньгами.

Двойная продажа товара

«Покупатель» расспрашивает продавца о товаре, просит дополнительные фото. Затем он выставляет на продажу этот же товар, но за большую сумму.
Когда мошенник находит покупателя, просит его оплатить покупку и переводит реальному продавцу чуть больше денег, чем нужно. Далее он пишет, что случайно перевел лишнее и просит вернуть разницу.
В результате мошенник остается и с деньгами покупателя на несуществующий товар, и с тем, что ему вернул продавец.

Поддельная оплата

Мошенник заявляет, что готов купить товар, но не может забрать его лично и пришлет курьера. Как только курьер приезжает, продавцу приходит СМС или электронное письмо о зачислении средств, и он спокойно передает товар.

В итоге оказывается, что ему никто не заплатил, а эсэмэска — поддельная. Например, вместо номера «900» указано «9ОО».

В письме о зачислении средств обратите внимание на отправителя

Обмен с доплатой

Лжепокупатель без лишних вопросов пишет, что готов на обмен с доплатой, и присылает ссылку со своим товаром.

По ссылке с предложением обменяться тоже не стоит кликать

Ссылка может вести на сайт с вирусами или украсть данные от личного кабинета в «Авито».

Как не стать жертвой мошенника, продавая товары на «Авито»

Эти правила позволят вам безопасно продавать товары через «Авито»:

Не переходите по ссылкам, которые присылает покупатель под любым предлогом: получить оплату, подтвердить получение денег, продолжить общение в мессенджере.
Не сообщайте данные банковской карты. Если продавец хочет купить товар, договоритесь о переводе по номеру телефона или о личной встрече и покупке наличными.
Если покупатель говорит, что перевел деньги и показывает чек о переводе, будьте бдительны: проверьте баланс карты в мобильном приложении. Также проверьте поступление, если вам пришло СМС о переводе: это может быть ложное сообщение.
Не высылайте покупателю никакие коды.
Если покупатель настаивает на передаче товара с курьером или таксистом, сначала попросите оплатить покупку.

Лучше перестраховаться, даже если вы уверены, что мошенников раскусите в два счета.

А в этой статье рассказали о том, как на «Авито» обманывают покупателей.

Екатерина Жайкова, изучила мошеннические схемы на «Авито»

Источник

Покупатели и продавцы на Авито попадают на удочку преступников из-за невнимательности и доверчивости. Рассмотрим все известные на сегодня схемы обмана людей на этой популярной торговой интернет-площадке.

Виды обманов покупателей

1. Поддельные страницы «Авито». Чаще всего покупателей разводят с помощью фишинговых ссылок. Человек переходит на фальшивый сайт и видит платежную форму для заполнения банковских данных.

В самом Авито отправлять ссылки уже запрещено, а настоящие номера телефонов пользователей зашифрованы. Поэтому мошенники предлагают покупателей переходить для продолжения общения в сторонние мессенджеры. Они просят настоящий номер телефона жертвы и если последняя соглашается, то мошенники пересылают ей ссылку на поддельный сайт. В результате потерпевший лишается суммы, которую переводит за несуществующий товар и рискует потерять все деньги, которые находятся на карте.

2. Взлом аккаунта

После взлома аккаунта мошенники нажимали на подтверждение «Товар получен» и тем самым оставляют жертву и без покупки, и без денег. Теперь как это происходит.

Мошенник под видом продавца официально оформляет Доставку Авито. После этого он делает попытку войти в аккаунт жертвы, которая заинтересовалась товаром, с помощью ее номера или почты, которую тот попросил заранее.

Конечно, мошенник не знает пароль жертвы для входа в аккаунт. Поэтому он запрашивает его смену. Робот отправляет пароль на телефон без пяти минут пострадавшего. Параллельно преступник сообщает жертве, что сейчас придет код от Доставки, который нужно сообщить. Потерпевший из-за невнимательности может не посмотреть, что это за код и передает его мошеннику. Последний заходит в аккаунт покупателя, меняет пароль и нажимает кнопку «Товар получен». После этого ему поступают деньги покупателя. Товар, естественно, мошенник при этом не отправил, да и нет его у него.

3. Поддельное расширение

Фальшивый продавец выставляет «товар», но не включает функцию Авито Доставки. Покупатель, заинтересованный в товаре, просит включить эту функцию. Тогда «продавец» пытается убедить потенциальную жертву в том, что она и так включена, но из-за «бага» покупатель ее просто не видит. Чтобы исправить проблему, преступник предлагает установить дополнительное расширение. В результате жертва запускает мошенническое программное обеспечение, вводит в форму данные своей карты и предоставляет злоумышленникам полный доступ к ней.

Обман продавцов

Об обмане продавцов говорят реже, но такое тоже случается. Поэтому многие продавцы принципиально не хотят работать с Авито Доставкой.

1. Фальшивый чек

Мошенник делает вид, что согласен купить товар. Он просит почту жертвы и отправляет ей фальшивый чек об оплате. Но вскоре преступник говорит, что передумал покупать товар и просит вернуть за него деньги. Если жертва отправляет злоумышленнику стоимость товара, то теряет собственные средства. Ведь на самом деле никакой оплаты товара не было.

2. Подмена купленного товара

Этот вид обмана продавцов наиболее распространенный. Мошенник оплачивает товар, получает его в пункте доставки и незаметно подменяет на старый, испорченный или реплику (например, вместо купленного смартфона – его дешевую китайскую подделку). Преступник говорит сотруднику пункта доставки – товар не тот, что я заказывал, отправьте его обратно продавцу. В результате продавец получает негодный товар, а у мошенника остается хороший смартфон и деньги.

С этим видом мошенничества борются с помощью камер видеонаблюдения. В некоторых случаях преступников удается изобличить и отдать под суд.

Источник

Как обманывают на «Авито» и «Юле»?

Николай заказал на «Авито» помощь в автоподборе (проверке б/у автомобиля) у компании, занимающейся этим, за 2000 рублей. Он нашёл объявление на сайте от компании и оставил заявку. С ним связался оператор, назначил место и время встречи, а также попросил внести предоплату в виде 50% стоимости (1000 рублей). Николай приехал. Сотрудника там не оказалось, спустя два часа тоже. На звонки оператор уже не отвечал.

Как оказалось, это обман. Единственное, что интересовало «оператора», — предоплата. После чего он перестал выходить на связь. При должном усердии мошенник «обслуживает» до трёх-шести человек в день, то есть «зарабатывает» три-шесть тысяч рублей. Этот метод описывается в одном из телеграм-каналов по мошенническим схемам заработка. Целевая жертва — именно покупатель б/у авто из-за высокой платёжеспособности.

Урон жертве в этом случае минимальный — зря потраченная тысяча рублей и потерянное время. А может быть в десятки раз выше. Схема с предоплатой — возможно, самая распространённая на «Авито», «Юле» и прочих площадках для размещения объявлений.

— Осторожнее с предоплатой при покупке. Слишком выгодное предложение с требованием подтвердить заинтересованность в сделке деньгами — скорее всего, обман, — говорится на сайте компании.

Другая популярная схема — продажа товара, купленного в лизинг. Летом этого года так продавали смартфоны Samsung, арендованные по программе Samsung Upgrade.

По ней предоплата не требуется. Мошенник берёт устройство в лизинг и продаёт его, будто оно полностью куплено. Через некоторое время устройство блокируется, а обманутый покупатель остаётся и без денег, и без смартфона. Схема работает и с другими товарами. В Сети хватает историй с продажей даже квартир, купленных в залог.

Мошенника можно вычислить по личным данным. Или нет?

Интересен один момент. Почему мошенники не боятся отдавать сервису свои данные? Ведь при регистрации необходимо указать номер телефона. По запросу правоохранительных органов он будет им передан. Номер привязан к паспорту, и так правонарушитель будет вычислен.

Кроме того, «Авито» и «Юла» следят за деятельностью пользователей. А мошенники, судя по их действиям, занимаются разводом на площадках на постоянной основе.

— В день на модерацию в «Авито» попадает три миллиона объявлений, и все они без исключения подвергаются как минимум автоматической модерации. Ручная модерация не обходится без нюансов. Простые объявления с формальными нарушениями в форме объявлений обрабатываются со скоростью 300–400 объявлений в час. Вторая линия модераторов разбирает всё то, что требует более детального рассмотрения. Их производительность — 150–250 объявлений в час, — рассказали в пресс-службе «Авито» Лайфу.

При этом они проверяют объявления на подлинность, а продавца — на добросовестность.

— Чтобы убедиться в достоверности размещаемых предложений, компания отправляет к авторам объявлений тайных покупателей. Они проверяют качество квартир и загородных домов («Авито недвижимость»), автомобилей («Авито авто»). Такая регулярная практика позволяет «Авито» оперативно реагировать на возможные недобросовестные действия продавцов, — поясняют в пресс-службе.

Выходит, пока автоматически и вручную проверяются десятки тысяч объявлений, миллионы новых публикаций на «Авито» и «Юле» практически сразу становятся доступны широкому кругу пользователей. Мошенники, досконально изучившие алгоритмы работы площадок, знают, как «понравиться» роботу-модератору и получить доступ к аудитории площадки. Пока до объявления доберутся живые модераторы или на него посыплются жалобы, жулик уже сменит аккаунт или заведёт новую учётную запись.

Как они это делают? Инструкции для тех, кто готов встать на «скользкую дорожку», находятся в Сети буквально в несколько кликов. И «начинающим» флибустьерам, бороздящим просторы «Авито» и «Юлы», всегда готовы «помочь» более опытные наставники.

Верификацию личности можно обойти

Если погрузиться в тему и изучить все методы мошенников, перед глазами предстанет подпольный цифровой мир. Со своей экономикой и изощрёнными методами ухода от деанонимизации.

Главное для мошенника — не указывать личные данные. Это обязательно для авторизации на сайте, но этого можно избежать. Для регистрации на «Авито» обязателен номер мобильного телефона. Это самый надёжный метод — площадка защищается от ботов и идентифицирует пользователя, поскольку предполагается, что любой номер привязан к паспорту человека.

Но и эта защита обходится. Самый экономный способ — указать чужой номер, ввести код аутентификации и опубликовать объявление. В Сети существуют сайты, продающие номера телефонов для приёма сообщений. Чаще всего они используются для регистрации в социальных сетях и на любых других сайтах, где может потребоваться подтверждение по СМС.

Схема следующая:

1. Мошенник регистрируется на подобном сайте.

2. Покупает номер (на одном из них он стоит 4,5 рубля).

3. Заходит на «Авито», при регистрации указывает его и вводит пришедший код.

В итоге вычислить его по номеру мобильного будет невозможно. Сайт также собирает данные IP-адресов пользователя, но тут помогают скрыться Proxy-серверы и VPN-сервисы, в том числе совершенно бесплатные и встроенные в браузеры.

Положительные отзывы — не показатель качества

Высокий рейтинг тоже не повод расслабиться и полностью довериться продавцу. Аккаунт тоже можно купить. Одни люди это делают для более эффективных продаж, другие — для обмана.

В Сети есть множество сайтов с продажей учётных записей на «Авито». Чем больше успешных продаж и выше рейтинг, тем он дороже. Причём цена смешная. За учётную запись, активную с 2011 года и с 51 успешной продажей, просят 500 рублей.

Этот же способ используется для открытия фейковых магазинов. Злоумышленник покупает учётную запись юридического лица, добавляет фотографии товаров и помещения из Интернета. Как только магазин готов, можно действовать. Самый популярный метод — обман с доставкой. Продавец просит оплатить её и даёт ссылку на свой кошелёк, а потом пропадает.

Люди любят покупать у продавцов поближе. Этим легко манипулировать

Сервис «Юла» провёл исследование и выяснил, что пользователи больше доверяют продавцам из их района или региона. В частности, когда дело касается мелких покупок. 92% опрошенных считают надёжными продавцами и покупателями людей из своего района или округа. Пользователям из других городов доверяет лишь 42% россиян.

Проблема в том, что на сайтах для размещения объявлений местоположение можно указать какое угодно. Как правило, мошенники указывают то, где больше всего потенциальных пользователей. Или размещают несколько объявлений с продажей одного и того же товара с разным местоположением.

Топ в выдаче — не показатель качества

По логике, если товар выдаётся одним из первых, это значит, что на него переходит большое количество человек. А заинтересованность пользователей говорит о качестве продавца.

Верна только первая часть: если товар вверху, значит, он популярен. А попадает он туда платно — перед размещением «Авито» предлагает тарифы по продвижению товара. Не доверяйте продавцу, если он выдаётся одним из первых. Возможно, он заплатил за продвижение, чтобы окупить его обманом.

Ни с одним продавцом нельзя быть уверенным на 100%, что он вас не обманет. Применяйте основные правила пользования площадками и проверки товаров, чтобы не лишиться денег.

Основных правил три:

1. Общайтесь с покупателем и продавцом только на площадке, где совершаете сделку. Не переходите по ссылкам.

2. Поговорите с продавцом или покупателем вживую перед сделкой. Вам будут лучше понятны его намерения.

3. При встрече внимательно проверьте товар на сохранность. Не ведитесь на слова вроде: «Я спешу, давайте побыстрее». Скорее всего, это манипуляция.

Источник