Как позвонить брокер сбербанк инвестор

ПАО «Сбербанк России» – крупнейший банк в России и СНГ с самой широкой сетью подразделений, предлагающий весь спектр инвестиционно-банковских услуг. 

История Сбербанка России начинается с именного указа императора Николая I от 1841 года об учреждении сберегательных касс, первая из которых открылась в Санкт-Петербурге в 1842 году. Полтора века спустя, в 1987 году, на базе государственных трудовых сберегательных касс был создан специализированный банк трудовых сбережений и кредитования населения – Сбербанк СССР, который работал также и с юридическими лицами. В состав Сбербанка СССР входили 15 республиканских банков, в том числе Российский республиканский банк.

В июле 1990 года постановлением Верховного совета РСФСР Российский республиканский банк Сбербанка СССР был объявлен собственностью РСФСР. В декабре 1990 года он был преобразован в акционерный коммерческий банк, который был юридически учрежден на общем собрании акционеров 22 марта 1991 года. В том же 1991 году Сбербанк перешел в собственность ЦБ РФ и был зарегистрирован как акционерный коммерческий Сберегательный банк Российской Федерации.

В 1998 году Сбербанку удалось выдержать дефолт по ГКО-ОФЗ – во многом благодаря поддержке ЦБ РФ и повышению комиссий за расчетное обслуживание. В тот момент доля государственных долговых обязательств в активах банка составляла 52%, а на кредитный портфель приходился всего 21% нетто-активов.

В сентябре 2012 года ЦБ РФ продал 7,6% акций Сбербанка частным инвесторам за 159 млрд рублей, или почти за 5 млрд долларов США. Обыкновенные и привилегированные акции банка котируются на российских биржевых площадках с 1996 года, американские депозитарные расписки (АДР) – на Лондонской фондовой бирже, Франкфуртской фондовой бирже и на внебиржевом рынке в США.

В 2012 году Сбербанк закрыл сделку по объединению с инвестиционной компанией «Тройка Диалог» (преобразована в корпоративно-инвестиционную структуру Sberbank CIB, а розничный банк «Тройка Диалог» осенью 2013 года продан группе частных инвесторов).

Также в 2012 году была закрыта сделка по покупке Сбербанком у французской группы BNP Paribas мажоритарного пакета в ее дочернем российском розничном банке (СП функционировало как Сетелем Банк, доля «Сбера» в 79,2% не менялась с 30 мая 2018 года, однако в дальнейшем французская группа реализовала свой пакет акций, и в настоящее время Сбербанку принадлежит 100% Сетелем Банка).

В 2013 году состоялся официальный запуск бренда Сбербанка в Европе. Сделка по покупке DenizBank была завершена в сентябре 2012 года и стала крупнейшим приобретением за более чем 170-летнюю историю банка. Однако в мае 2018 года Сбербанк заключил обязывающее соглашение о продаже бизнеса в Турции. В июле 2019 года сделка по продаже DenizBank была закрыта.

10 апреля ЦБ РФ сообщил о продаже принадлежавших ему акций Сбербанка правительству РФ. За счет средств Фонда национального благосостояния (ФНБ) были приобретены 50% обыкновенных акций банка. ЦБ сохранил себе 1 акцию, пояснив, что она необходима для заключения акционерного соглашения и будет передана правительству позднее в мае 2020 года. Сделка по продаже акций Сбербанка была осуществлена по средневзвешенной цене по результатам торгов на «Московской бирже» за период с 9 марта по 7 апреля 2020 года. Средневзвешенная цена составила 189,44 рубля за акцию, общая сумма сделки – 2 трлн 139,4 млрд рублей. 

В июне 2020 года Сбербанк принял решение согласиться с предложением «Яндекса» о продаже доли в компании «Яндекс.Маркет» и консолидации 100% акций в компании «Яндекс.Деньги». В результате сделки «Яндекс» выкупил у Сбербанка долю в «Яндекс.Маркете», а Сбербанк – долю «Яндекса» в «Яндекс.Деньгах» (позднее Сбербанк объявил о смене бренда «Яндекс.Деньги» на «ЮMoney»).

В сентябре 2020 года Сбербанк официально объявил о смене логотипа группы, отказавшись от слова «банк» в своем названии. Также была представлена экосистема Сбера, состоящая из целого ряда компаний, сервисов и приложений.

На долю Сбербанка приходится порядка 42,3% всех кредитов физических лиц, а также 45,4% всех средств физлиц и 31,8% кредитов юридическим лицам в России (по данным презентации банка на 1 июля 2021 года). Еще в 2012 году Сбербанк обогнал прежнего лидера в сегменте кредитных карт – банк «Русский Стандарт». Доля жилищного кредитования Сбербанка в целом по банковской системе составляет порядка 54%.

В июле 2020 года Сбербанк вошел в топ-30 (27-е место) в ежегодном рейтинге 1 000 крупнейших банков мира журнала The Banker. В 2021 году банк занял 33-е место в соответствующем рейтинге.

На 1 сентября 2021 года объем нетто-активов банка составил 36,9 трлн рублей, объем собственных средств – 4,9 трлн рублей. За январь – август 2021 года кредитная организация демонстрирует прибыль в размере 827,6 млрд рублей.

Сеть подразделений:

• головной офис (Москва);
• 2 представительства (Пекин, Китай; Франкфурт-на-Майне, Германия);
• 88 филиалов (87 – на территории РФ, 1 – Нью-Дели, Индия);
• 12 921 дополнительный офис;
• 543 операционных офиса;
• 287 передвижных пункта кассовых операций;
• 85 операционных касс вне кассового узла.

География Группы Сбербанка охватывает 18 стран. Помимо стран СНГ, Сбербанк представлен в Центральной и Восточной Европе (Sberbank Europe AG, бывший Volksbank International), Швейцарии (Sberbank (Switzerland) AG – дочерний банк Сбербанка в составе инвестиционного подразделения Сбербанк CIB), Германии (онлайн-банк Sberbank Direct) и в ряде других стран.

Аналитический центр Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 489)

E-mail: investment@banki.ru

Горячие линии брокерских компаний. Что нужно знать

В условиях самоизоляции российские брокеры продолжат работу в штатном режиме. Для экстренных ситуаций мы сделали подборку телефонов горячих линий ведущих инвестиционных компаний

С 30 марта для всех жителей Москвы вводится домашний режим самоизоляции. Об этом сообщается на сайте мэра Сергея Собянина. Карантин действителен для всех жителей столицы вне зависимости от возраста.

В этот период брокерские компании будут работать по графику Московской биржи. Можно будет совершать все биржевые операции на всех рынках, сообщили РБК Quote представители «Открытие Брокера», «БКС Брокера», Сбербанка, ВТБ и «Финама».

По их словам, сотрудники брокерских компаний перешли на удаленную работу, но продолжат поддерживать клиентов. Как обычно будут работать торговые терминалы, а инвесторы смогут переводить деньги на брокерские счета при помощи онлайн-сервисов.

Задать вопросы основным брокерам России можно по следующим телефонам:

1) Сбербанк — 8 800 555 5550, 8 495 500 5550
2) «ВТБ-Брокер» — 8 800 333 2424
3) «Финам» — 8 800 200 4400
4) «Открытие Брокер» — 8 800 500 9966
5) «БКС Брокер» — 8 800 100 5502 (для трейдеров), 8 800 500 5545
6) «Тинькофф-Инвестиции» 8 495 933 3232
7) «Фридом Финанс» — 8 495 783 9173
ITI Capital — 8 495 933 3232, 8 800 200 3235
9) «Атон» — 8 800 333 6677
10) Альфа-Банк — 8 495 786 4886 (Москва и область), 8 800 707 5555 (Россия)

---

Больше новостей об инвестициях вы найдете в нашем телеграм-канале «Сам ты инвестор!»

ВНИМАНИЕ!!!!

Все, кто клиенты сбера — звоните сейчас со своих сотовых на телефон «900».
Это БЕСПЛАТНЫЙ звонок.
Автомат спросит вас, по какому вопросу. Скажите — «брокерское обслуживание».
Соединят тут-же (меня соединили оч. быстро, неск. секунд ждал).
Там будет работник сбербанка ИМЕННО ПО БРОКЕРСКОМУ ОБСЛУЖИВАНИЮ.

Опишите ему проблему.
Скажите, что постоянные проблемы со связью с Квиком.
Пригрозите своим уходом-сменой брокера.
Предложите им добавить ещё пару рабочих серверов.
====

Звонок не займет много времени. Давайте завалим их уже своими жалобами!
Пожалуйста! Люди, не останемся равнодушными, это в наших общих целях!ОБЯЗАТЕЛЬНО ПРЯМО СЕЙЧАС ПОЗВОНИТЕ ПО ЭТОМУ НОМЕРУ!!
(я уже отзвонил)
=====

добавление:

Так-же, сообщайте о проблемах онлайн через отправку сообщения по интернет по адресу: https://www.sberbank.ru/ru/feedback (если будете отправлять сообщения онлайн, то все-равно параллельно ещё и позвоните по тому номеру. Помните — чем больше мы их будем теребить, тем больше вероятность того, что до них дойдет наконец, что проблему надо решать)

С чего начать

Чтобы выйти на фондовый рынок нужен брокерский счет или ИИС. Без посредничества брокера совершать сделки с ценными бумагами не получится.

Подать заявку в Сбербанк на открытие брокерского счета или ИИС можно дистанционно. Это одно из главных преимуществ, которые отмечают пользователи. Еще лучше, когда у брокера есть качественное мобильное приложение, где можно проводить покупки и продажи активов в один клик. Приложение для инвесторов у Сбера тоже есть. Точнее их даже два. Они постоянно развиваются и дорабатываются. Однако после введения санкций западными странами, приложения Сбера не получится скачать с Google Play или App Store. Но Сбер решил эту проблему и мобильные приложения по-прежнему можно скачать и использовать.

После открытия брокерского счета или ИИС инвесторы и трейдеры принимают решение – инвестировать самому или доверить это управляющей компании. Сбер предлагает оба формата сотрудничества. Для любого типа управления у брокера есть готовые инструменты и стратегии инвестирования, рассчитанные на разный уровень риска и доходность.

При самостоятельном управлении инвесторам доступны только инструменты, которые торгуются на Московской бирже:

• российские акции;
• ОФЗ и облигации российских компаний;
• биржевые инвестиционные фонды.

Квалифицированным инвесторам, кроме перечисленных инструментов также доступны:

• инвестиционные облигации СберБанка – индекс RSG Россия и Russian Blue Chips;
• структурные ноты;
• внебиржевой рынок.

Инструменты для квалифицированных инвесторов отличаются высоким уровнем риска, поэтому они недоступны новичкам.

Индивидуальный инвестиционный счет

ИИС – это специальный брокерский счет, по которому можно получить налоговый вычет. На этом счете можно инвестировать самостоятельно или доверить управление Сберу. Во втором случае управляющая компания предлагает низкорискованную стратегию с покупкой ОФЗ или корпоративных облигаций Сбербанка.

Потенциальная доходность при доверительном управлении 9-10% в год. Ее можно рассчитать, если подставить свои суммы инвестирования.

Если инвестировать самостоятельно, можно сэкономить на комиссии за управление и выбрать более агрессивную стратегию с покупкой акций, облигаций и фондов с повышенным уровнем риска. В этом случае потенциальный доход не ограничен, но и вероятность что стратегия не сработает тоже выше.

На ИИС с доверительным управлением брокер может реализовывать и другие стратегии:

1. «Больше, чем ИИС». Средства вкладываются с помощью смарт-фонда в широкий набор акций и облигаций, где активы подобраны с оптимальным соотношением риска и потенциальной доходности. Средний уровень риска.
2. «Накопительная». Деньги инвестируют в ОФЗ, акции и облигации крупных российских компаний. У стратегии низкий уровень риска.
3. «Российские акции». Средства инвестируют в крупные российские компании с высоким потенциалом роста и высокой ликвидностью. У стратегии высокий уровень риска.

По всем стратегиям минимальный срок инвестирования от 3 лет. Выбрать программу можно в мобильном приложении Сбербанк Инвестиции или в офисе банка.

Фонды

Вложения в паи фондов считаются одними из самых простых вариантов инвестирования. Так как даже один пай диверсифицирован лучше, чем портфель из 2-3 активов. Фонды самостоятельно вкладывают деньги в разные активы, а инвестор покупает паи и автоматически становится владельцем каждого актива. Не надо тратить время на изучение компаний, рынков или индексов.

Управляющие фондов следят за тем, чтобы состав активов соответствовал выбранной стратегии и долям. Можно выбрать фонды, которые инвестируют деньги в отдельную отрасль экономики, страну или индекс. В зависимости от этого у них разный уровень риска и потенциальная доходность. Фонды можно покупать самостоятельно или доверить управление портфелем Сберу.

Сбер предлагает инвесторам широкий выбор стратегий в ПИФы:

1. «Российские облигации» — только облигации российских эмитентов.
2. «Сбалансированный» — акции и облигации российских компаний.
3. «Российские акции» — только акции российских эмитентов.
4. «Накопительный» — инвестирует в облигации.
5. «Природные ресурсы» — акции.
6. «Локальный рынок» — акции и облигации.
7. «Облигации с выплатой дохода» — облигации.
8. «Смешанный с выплатой дохода» — акции и облигации.
9. «Акции с выплатой дохода» — акции.
10. «Электроэнергетика» — акции.
11. «Валютные сбережения» — валютные облигации.
12. «Глобальный интернет» — акции.
13. «Потребительский сектор» — акции.
14. «Финансовый сектор» — акции.
15. «Глобальный» — акции.
16. «Биотехнологии» — акции.
17. «Золото» — акции.

Можно начать инвестирование с 1000 рублей. Купить паи фонда приобрести дистанционно в мобильном приложении СберИнвестиции.

Доверительное управление

При выборе доверительного управления инвестировать деньги клиента будут профессионалы. Сбер предлагает 5 стратегий доверительного управления:

Наименование группы	Виды портфелей	Уровень риска
Модельные портфели	Консервативный	Минимальный
Осторожный	Низкий
Умеренный	Средний
Умеренно-агрессивный	Высокий
Агрессивный	Максимальный
Мой капитал	2025	Средний
2030	Средний
2035	Высокий
2040	Высокий
Другие стратегии	Долгосрочный сбалансированный доход	Средний
Долгосрочные дивидендные акции	Средний
Долгосрочные рублевые облигации	Средний
Халяльные инвестиции	Низкий
Долларовые облигации	Средний

Минимальная сумма для начала инвестирования зависит от выбранной стратегии и срока. Оформить доверительное управление можно офисах Сбера и дистанционно через СберИнвестиции.

Обзор приложений для инвестирования от Сбера

У Сбербанка два мобильных приложения для инвестирования:

• Сбербанк Инвестор – первое приложение, запущенное Сбером для частный инвесторов;
• СберИнвестор – более новое приложение.

Скачать оба приложения Сбербанка для инвестиций можно на смартфоны на базе Андроид по ссылке. Так же приложение доступно в Huawei App Gallery, RuStore, Xiaomi GetApps и Samsung Galaxy Store. Пользователи iOS могут воспользоваться мобильным приложением iQUIK X.

У мобильного приложения СберИнвестор немного шире функционал, по сравнению с первой версией. Оба приложения работают не очень стабильно, часто возникают сбои и ошибки. Кроме того, инвесторы жалуются на низкое качество техподдержки и скорость обратной связи.

В новом приложении СберИнвестор можно:

• пройти тестирование по рисковым инструментам;
• почитать Учебник для начинающих инвесторов;
• просмотреть все брокерские счета;
• настроить график на отображение информации в виде «японских свечей»;
• изучить новости «Интерфакс»;
• установить тип профиля для новичка, эксперта или профессионала.

В старом приложении Сбербанк Инвестор таких возможностей нет, но оно продолжает работать наравне с новым.

QR-код для нового приложения СберИнвестор:

QR-коды для старого приложения для Сбербанк Инвестиции:

Третий способ совершать сделки на биржах через брокера Сбербанк – установить торговый терминал QUIK. Им можно пользоваться для интернет-трейдинга с планшета или компьютера. Этот вариант меньше подходит для новичков, его чаще выбирают опытные инвесторы и трейдеры, которые проводят много сделок на биржах.

В терминале широкий набор инструментов для глубокого технического анализа. Можно также установить мобильное приложение QUIK на базе Андроид и iOs. В этом случае подавать заявки и проверять сделки можно со смартфона.

Открыть счет и начать инвестирование в Сбере

Клиенты Сбера могут подать дистанционную заявку на открытие брокерского счета или ИИС через мобильное приложение Сбербанка:

1. Запустите приложение Сбербанка.
2. Перейдите на вкладку «Инвестиции и Пенсии».



3. Определите, какой счет хотите открыть – брокерский или ИИС. Помните, что если у вас уже есть ИИС у другого брокера, новый открывать нельзя, если только не планируете его переводить в Сбербанк на обслуживание.



4. Нажмите кнопку «Открыть счет».



5. Определите свой инвестиционный профиль. Для этого пройдите тест, разработанный экспертами Сбера.



6. Выберите тариф – «Самостоятельный» или «Инвестиционный». Первый больше подходит для новичков и инвесторов, которым не нужны дополнительные консультации. Если пропустить этот шаг брокер автоматически устанавливает тариф «Инвестиционный».
7. Установите приложение СберИнвестор или Сбербанк Инвестор. Первое новее и шире по функционалу. Если не готовы сразу приступить к инвестированию, установите демо-версию, где можно изучать работу приложения и знакомиться с возможностями в течение 30 дней.
8. Изучите вкладки «Прочее», «Мои счета», «Рынок» и «Идеи аналитиков банка». Ищите ценные бумаги по наименованию компании и тикеру, анализируйте показатели, котировки и заключайте сделки.
9. После проведение сделок просматривайте информацию в разделе «Заявки и сделки».

Для просмотра отчетов брокера запустите десктопную версию Сбера.

Преимущества и недостатки приложения СберИнвестор

У брокера Сбер нет единого счета для всех рынков Мосбиржи. Для покупки акций и валюты нужно заводить деньги на разные счета – для сделок на фондовой и валютной бирже. Если перепутать, придется перебрасывать сумму на другой счет. Однако на текущий момент брокер Сбера находится под санкциями, так что через него вообще нельзя купить никакую валюту.

Преимущества	Недостатки
Интуитивно понятный интерфейс, в котором легко разобраться новичку	Мало функционала, поэтому плохо подходит для трейдеров и активных инвесторов
Можно определить свой риск-профиль и, исходя из этого, подбирать более подходящие инструменты для инвестирования	Нет выхода на Санкт-Петербургскую биржу
С ИИС купоны и дивиденды можно переводить на банковский счет и распоряжаться ими сразу. Не у всех брокеров есть такая возможность	Нет доступа к покупке иностранных валют
Самая широкая сеть филиалов и представительств по всей стране. Поэтому, если возникли вопросы и не получается их решить дистанционно, можно обратиться в ближайший офис и получить личную консультацию	Поддержка работает неоперативно, поэтому часть вопросов можно не успеть решить тогда, когда это особенно надо

Отдельный плюс – все клиенты Сбербанка могут подать заявку на открытие брокерского счета дистанционно.

Отдельный минус – нет информации по дивидендам с акций и купонам по облигациям. Вероятно, разработчик исправит этот недочет и тогда СберИнвестор станет более информативным для клиентов.

Обучение для новичков

Перед началом инвестирования через Сбербанк Инвестиции пройдите обучение.

Курс состоит из 13 уроков, которые разработаны экспертами Сбера:

1. «Деньги делают деньги» – как это работает.
2. Как лучше всего поступить с деньгами.
3. Сколько денег нужно для инвестиций и где их взять.
4. Как поставить цель своим инвестициям.
5. Инвестировать в акции.
6. Инвестировать в облигации.
7. Как инвестировать сразу почти во всё.
8. Составить стратегию, которая приведет к цели.
9. Собрать портфель ценных бумаг, в соответствие со своей стратегией.
10. Сделать первые инвестиции.
11. Получить больше дохода и снизить риски.
12. Как жить, если ты инвестор.
13. Какие налоги нужно будет заплатить.

На прохождение всех уроков уйдет 45 минут. Обзоры и инвестидеи для новичков в СберИнвестиции доступны на отдельном сайте Доходчиво об инвестициях.

Тарифы для инвесторов

В Сбербанке два тарифа для инвесторов:

Вид услуги	Самостоятельный	Инвестиционный
При объеме сделок на фондовом рынке Мосбиржи до 1 млн рублей процент от оборота за торговый день без учета комиссий торговой системы	0,06%	0,3%
При обороте 1 000 001 – 50 000 000 рублей	0,035%	0,3%
Свыше 50 000 001 рублей	0,018%	0,3%
Аналитическая поддержка инвестора	нет	есть

Подробнее про остальные тарифы по ссылке. Инвестиционный тариф больше подходит инвесторам, которые нуждаются в квалифицированной поддержке брокера и доступе к аналитике.

Подходит ли Сбербанк Инвестиции начинающим инвесторам

Брокер Сбербанк будет полезен начинающим инвесторам. По данным Мосбиржи на сентябрь 2021 года более 5 млн клиентов открыли брокерские счета в этой компании. Это второй российский брокер по числу клиентов после АО «Тинькофф банк». Данных за 2022 год нет, но даже с учетом введенных санкций и некоторых проблем, которые испытывает самый известный банк страны, вероятно сильного оттока клиентов не было.

Такое предположение строится на том, что Сбер в основном выбирали клиенты, которые изначально были ориентированы только на инвестиции в российский фондовый рынок. Кроме того, брокер предлагает большой выбор программ накопительного, инвестиционного страхования и пенсионные стратегии накопления. Некоторым клиентам открывают ИИС и брокерские счета именно в рамках этих программ.

Инвестировать через Сбер можно с любым капиталом. Даже имея несколько сотен рублей можно купить первые активы.

У Сбера одни из самых низких комиссий в сравнении с ближайшими конкурентами, если выбрать тариф «Самостоятельный». Открытие, ведение, пополнение счета и вывод средств бесплатны. Все операции на рынках Мосбиржи можно проводить дистанционно. Пополнить счет или вывести деньги со Сбербанка Инвестиции можно в мобильном приложении и отделениях банка.

Размер заработка инвестора через СберИнвестиции не ограничен. Но очень важно помнить, что инвестиции в РФ не застрахованы, в отличие от банковских вкладов, и даже доверительное управление не гарантируют получение прибыли.

Комментарии: 16

Выбор брокера – первое, с чем сталкивается начинающий инвестор. На российском рынке десятки брокеров, мы кратко рассматривали наиболее популярные и составляли собственный топ в статье Лучшие брокеры.

В данной статье мы подробно остановимся на брокере Сбербанк, рассмотрим плюсы и минусы брокера, имеющиеся тарифы, доступные инструменты, продукты и услуги. Будем следовать плану:

• Краткое описание брокера.

• Тарифы брокера Сбербанк.

• Доступные инструменты.

• Продукты и услуги брокера.

• Приложения для торговли.

• Плюсы и минусы.

Краткое описание брокера Сбербанк

Сбербанк брокер — подразделение крупнейшего России банка с одноименным названием, занимает второе место по количеству активных клиентов, уступает только брокеру Тинькофф.

Сбербанк основан в 1991 году, лицензию на брокерскую, дилерскую и депозитарную деятельность получил в ноябре 2000 года. В 2011 году поглощена инвестиционная компания «Тройка диалог», которая стала основой подразделения корпоративно-инвестиционного Sber CIB.

Сбер брокер стабильно входит в число популярных и занимает одни из лидирующих позиций по числу открытых брокерских счетов частными инвесторами. Популярность обусловлена статусом надежности самого банка.

Открыть брокерский счёт можно через приложение СберИнвестор Х или Сбербанк Инвестор, личный кабинет Сбербанк-онлайн и в офисе СберБанка.

Тарифы брокера Сбербанк

Исторически брокер Сбербанк отличался прозрачностью и простотой тарифной политики. В то время как большинство брокеров на протяжении нескольких лет работают над упрощением линейки тарифных планов и стремиться к отмене дополнительных плат за обслуживание счета, депозитарных комиссий, Сбербанк брокер с самого начала предлагал достаточно понятные по стоимости тарифы без скрытых комиссий.

Итак, брокера предлагает всего два тарифа – Самостоятельный и Инвестиционный.

Примечание: *SberCIB Investment Research – портал аналитиков Сбера. К нему получают доступ квалифицированные инвесторы на тарифе «Инвестиционный». Портал предоставляет ежедневный обзор рынка акций, облигаций, валюты, также есть еженедельные и ежемесячные отчёты по рынку с анализом.

В целом, тарифы отличаются только наличием дополнительной аналитики. «Самостоятельный» выгоднее по комиссиям, подходит как начинающим, так и опытным инвесторам. Безусловным плюсом выступает отсутствие комиссии депозитария и абонентской платы за обслуживание брокерского счета. Если сравнить комиссии брокера Сбербанк в ряду других популярных брокеров, то окажется, что условия обслуживания брокера одни из самых демократичных.

К примеру, возьмем среднестатистического инвестора с портфелем в 100 тыс. руб. и посмотрим, во сколько обойдется обслуживание такого портфеля у ведущих российских брокеров. Заданные условия: единовременное формирование портфеля (покупка активов) на 100 тыс. руб., в расчет берутся базовые тарифные планы.

Доступные инструменты у брокера Сбербанк

Сбербанк брокер предоставляет инвесторам доступ только к финансовым инструментам Московской биржи. То есть доступ к СПб бирже отсутствует. До определенного момента отсутствие доступа к покупке иностранных акций для инвесторов брокера Сбербанк компенсировалось запуском торгов акциями крупнейших мировых компаний в национальной валюте (Apple, Amazon, Netflix, Microsoft, Alphabet и др.). На данный момент торговля данными инструментами заблокирована. Поэтому брокера Сбербанк, как и прежде, стоит рассматривать как брокера для инвестиций в российский рынок.

По инструментам Московской биржи ограничений практически нет:

1. Акции и облигации доступны в полном объёме, в том числе еврооблигации, облигации в юанях.

2. Валюта. Список доступных валют у брокера Сбербанк крайне ограничен – к покупке/продаже доступны только доллары и евро, которые сейчас имеют статус токсичных валют. Отсутствие доступа к такому популярному виду альтернативных валют как гонконгский доллар можно оправдать тем, что никакие инструменты в данной валюте у брокера купить нельзя. Но вот в ситуации китайского юаня – парадокс. Облигации в юанях купить можно, но юань купить нельзя. Остается только покупка юаня у банка Сбер и заведение активов на брокерский счет. Вот только с ИИС
такой маневр не получится, тк на ИИС можно завести только национальную валюту.

3. Фьючерсы
и опционы. Производные финансовые инструменты доступны, но только через терминал QUIK и при подаче заявок по телефону, в мобильном торговом приложении Сбербанк Инвестиции производных финансовых инструментов нет. Комиссии при этом одинаковы для всех тарифов: 0,5р. – совершение сделки, 10р. – принудительное закрытие позиции.

4. Маржинальная торговля. Доступна через торговый терминал QUIK, подачу заявок по телефону и в старой версии приложения Сбер Инвестор.

5. Фонды ETF. Доступны, в первую очередь, рекламируются инструменты Сбера.

Продукты и услуги брокера Сбербанк

Несмотря на то, что Сбербанк – это в первую очередь банк, то есть брокерское направление является второстепенным, список предложений брокерских услуг достаточно солиден:

1. Доверительное управление (от 3 млн.руб.), различные инвестиционные стратегии (от 5 т.р.), фонды, структурные продукты – в большом количестве.

2. Мини-курсы по инвестированию, накоплению средств, финансовой гигиене. Всё максимально подробно и понятно, в игровой форме, видео, аудио, тексты, формат сторис.

3. Демо-счёт. Если клиент не уверен, что хочет стать инвестором, и именно инвестором брокера Сбербанк, то можно воспользоваться демо-версией брокерского счета. С помощью демо-счета можно попробовать себя в инвестициях, оценить удобства торгового приложения. Но стоит отметить, что демо-счет значительно ограничен по своему функционалу, не содержит актуальные цены, нельзя посмотреть процесс покупки, пользоваться поиском.

4. Открытие ИИС. Предлагается в самом начале, перед регистрацией брокерского счёта. Позже можно открыть в отделении банка.

5. Оформление налогового вычета с помощью специалистов Сбера.

Приложения для торговли брокера Сбербанк

У брокера Сбербанк есть официальное мобильное приложение для инвестиций – СберИнвестор Х. Владельцы смартфонов Android могут скачать его с маркетплейсов своего устройства (AppGallery, Xiaomi Market, Samsung Galaxy Store), а также с российских «сторов» (NashStore, RuStore). Владельцы устройств Apple доступа к приложениям экосистемы Сбера пока что не имеют. Подробнее про приложение мы рассказали в отдельной статье.

Кроме того, брокер поддерживает торговую платформу QUIK. На официальном сайте Сбера есть ссылки на скачивание и инструкции по пользованию платформой.

При этом есть несколько версий торговой платформы QUIK:

1.       Для мобильного устройства

2.       Для стационарного ПК

3.       webQUIK в браузере

Другое ПО для трейдеров (TSLAB, Metatrader и др.) не поддерживаются.

Плюсы и минусы брокера Сбербанк

Среди плюсов брокера:

1. Надёжность. Брокер принадлежит крупнейшему банку в России.

2. Нет лишних комиссий: комиссий за пополнение счёта, вывод средств, отсутствует комиссия депозитария.

3. Относительно низкие комиссии на тарифе «Самостоятельный», при этом комиссия уменьшается при повышении объёма сделок.

4. Доступ ко всем инструментам Московской биржи, без ограничений.

Минусы брокера Сбербанк:

1. Санкционные риски. Брокер находится в составе государственного банка, то есть санкции в отношении банка так или иначе влияют на клиентов брокерского обслуживания. В начале 2022 года у клиентов брокера были заблокированы иностранные акции в национальной валюте, также часть активов инвесторов была переведена к другим профучастникам рынка (переводу подверглись депозитарные расписки и акции российских компаний с регистрацией в иностранных юрисдикциях).

2. Низкие возможности валютной диверсификации инвестиций. Даже квалифицированные инвесторы не могут торговать иностранными активами, так как брокер не дает доступ к СПб бирже. Также у брокера нет выхода на международные площадки.

3. Ограниченный список доступных валют к покупке — торговля только долларами и евро, юаня и других валют нет.

4. Приложение работает нестабильно в критические для рынка моменты, при большом наплыве клиентов оно «зависает», невозможно пополнить счёт, осуществить покупку, придётся либо пользоваться Quik’ом, либо связываться с брокером по телефону.

5. Слабая клиентская поддержка.

Если инвестора интересуют только российский рынок, то брокер подходит практически идеально – торгуется всё, что есть на бирже. Также без ограничений торгуются муниципальные облигации, корпоративные облигации и ОФЗ.

Вывод

Выбор брокера – важный шаг для начинающего инвестора. При выборе нужно внимательно относиться к репутации, наличию необходимых лицензий и условиям открытия счёта и обслуживания. Безусловно, Сбер – один из самых популярных и надёжных брокеров для россиян. Главный минус брокера – отсутствие доступа к валютам (кроме доллара и евро) и иностранным ценным бумагам в валюте. Но учитывая введенные ограничения для неквалифицированных инвесторов, высокие санкционные риски брокера, этот минус не является существенным. Если инвестора интересуют только российский рынок, то брокер по многим параметрам подходит идеально.

Но стоит помнить, что выбор идеального по всем параметрам брокера не обеспечит идеальный результат инвестиций. Брокер – это только посредник на рынке. Результат инвестиций зависит от выбранной стратегии и выбора качественных активов в портфель.

На наших бесплатных вебинарах мы обсуждаем методику выбора таких активов, рассказываем, как правильно читать новости и делимся секретами построения портфеля с минимальными рисками. Записаться на ближайший вебинар можно по ссылке.