Банковская карта привязанная к номеру телефона билайн

Специалист Бробанк.ру разобрался, что собой представляет банковская карта Билайн, какие ей свойственны преимущества. Полное описание дебетового и кредитного продукта, как выдаются карты, как ими пользоваться. Все условия и тарификация.

Дебетовая карта Билайн

Это обычное платежное средство, обслуживаемое системой Мастеркард. Им можно пользоваться где угодно, как в России, так и в любой другой стране. Продукт современный, обладает всеми степенями безопасности, к карте подключена система проведения бесконтактных платежей.

Самое главное для любого потенциального держателя — тарификация платежного средства. И Билайн предлагает довольно выгодные и интересные условия:

• платы за обслуживание нет вообще, ни в первый год после оформления, ни в последующие;
• выпуск карты стоит 300 рублей;
• на остаток клиентских средств Билайн устанавливает доходность, которая может достигать 6% годовых;
• действует опция кэшбэк — клиенту возвращаются обратно на счет 1% от суммы любой безналичной покупки и до 10% за покупки, совершенные в любимой категории. Всего клиент может выбрать 3 таких категории;
• платы за СМС-информирование и интернет-банк нет;
• допускается совершение переводов в другие банки суммарным объемом до 100000 рублей за месяц без комиссии. При превышении этой суммы берется комиссия в 0,5%, но не меньше 20 рублей.

Что касается процентов на остаток, то при хранении на счету до 500000 рублей начисляются 6,5% годовых, при более 500000 — 5% Начисление ведется на минимальную сумму, находящуюся на карте в текущем месяце. Например, если вы хранили на карте 300000, но в один из дней остаток был понижен до 100000, доходность будет начислена на эти 100000, а не на 300000.

Обналичивание и пополнение

Так как Билайн — это мобильный оператор, то собственных банкоматов он не имеет. Поэтому снимать деньги с карточного счета и пополнять его клиенты будут через устройства сторонних организаций. Что касается обналичивания счета, Билайн предлагает клиентам следующие два варианта:

• в банкомате любого банка, который обслуживает карты Мастеркард. Фактически это все устройства. Если снимать сумму до 5000 рублей, с клиента будет взята комиссия в 149 рублей. Если снимать 5000-50000 рублей, комиссии не будет вообще. Если больше 50000, будет сниматься по 2% от суммы;
• в кассе любого российского банка. Операция всегда платная — 4% от суммы, но минимально 350 рублей;
• в кассах банков-партнеров обналичивание совершается без комиссии. Но партнеров не так много, их адреса можно посмотреть на сайте Билайна в разделе описания карт. Например, в Москве их всего 2.

Если суммарно клиент снял через банкоматы любых банков больше 50000 рублей за месяц, с него будет браться комиссия в 2% от суммы, но минимум 199 рублей.

С пополнением дебетовой карты Билайн дела обстоят гораздо проще. Вы можете подойти в любой офис или салон Билайна и выполнить там пополнение, предоставив кассиру паспорт. Комиссия за услугу не берется. Аналогично бесплатно и моментально можно пополнить карточку в банкоматах Московского Кредитного Банка. Если привязать к интернет-банку Билайна дебетовую карту другого банка, то с нее можно пополнять карту мобильного оператора без комиссии на сумму от 3000 рублей.

Опция кэшбэк

Подключен к карте Билайна кэшбэк — часть от потраченного безналично возвращается клиенту обратно в виде бонусов. От каждой покупки, оплаченной картой, на бонусный счет падает 1% от потраченной суммы. За покупки у партнеров мобильного оператора начисляются 15% бонусами.

Клиент может выбрать в интернет-банке 3 любимых места и получать за покупки там 5-10%. Перечень льготных категорий Билайн регулярно обновляет (ежеквартально). Так, с 1 июня по 31 августа выделено 12 категорий, из которых держатель карты может выбрать 3. Например, есть такие категории: Аптеки, Фастфуд, Детские товары, Товары для животных, АЗС, Общественный транспорт и пр.

Подключение льготных категорий платное, каждая стоит 159 рублей.

По мере накопления бонусы можно тратить. Ими можно оплатить до 90% от цены сотовых услуг компании Билайн, до 90% от цены товаров в салонах Билайн и также до 90% за товары партнеров. Партнерами являются Литрес, Кари и Кари Кидс.

Получить дебетовую карту Билайн можно в офисе оператора при наличии паспорта. Она выдается моментально. Для активации достаточно положить на счет 300 рублей, это и будет комиссия за выдачу, которая тут же спишется.

Кредитная карта Билайн

В части этого продукта также предлагаются привлекательные условия его использования и обслуживания. Билайн может выдать карту с кредитным лимитом, которым клиент может пользоваться как угодно, включая обналичивание.

Тарификация следующая:

• платы за обслуживание нет. Это большой плюс, так как практически все кредитные карты, выдаваемые банками России, являются платными;
• выпуск карточки стоит 300 рублей;
• процентная ставка — 27,9-49,9% за безналичные операции. За операции обналичивания и переводов, а также при пропуске внесения минимального платежа — 36,9-49,9% годовых;
• действует льготный период по уплате процентов, который может длиться до 55 дней. Отчет периода начинается с даты оформления карты. Период возобновляемый;
• при совершении операций обналичивания клиент будет платить комиссию в 4,9% от суммы плюс сверху еще 500 рублей;
• лимит — 15000-300000 рублей на усмотрение банка;
• начисляется Cash Back за все безналичные покупки в размере 1%. Если выбрать и купить бонусные категории (до 3-х), в них Cash Back составит 5%.

Кредитную карту Билайн обслуживает банк Тинькофф.

Обналичивание и пополнение кредитной карты Билайн

При использовании кредитного лимита заемщик должен вносит ежемесячный платеж размером не меньше 8% от задолженности, но минимально 600 рублей. Обслуживающий банк будет регулярно присылать клиенту сообщения с указанием размера минимальной выплаты в текущем месяце.

Пополнение кредитной карты Билайн, как и дебетовой, совершается без комиссии в офисах оператора и в банкоматах банка МКБ. Снимать наличные можно в банкомате любого банка, за операцию будет браться комиссия согласно тарифам банка, то есть 4,9% плюс сверху 500 рублей. Это немало, поэтому использовать кредитную карту Билайн для обналичивания не рекомендуем.

Как оформить кредитку

Карта выдается без справок, для оформления нужен только паспорт. Предложение актуально для всех совершеннолетних граждан РФ. Заявку на выпуск можно подать онлайн или в офисе Билайна, рассмотрение длится не больше 30 минут. При рассмотрении банк назначает возможный лимит и точную процентную ставку. Если лимит небольшой, всегда есть возможность его увеличения в дальнейшем, для этого нужно просто активно пользоваться кредиткой без просрочек.

В салонах «Билайн» клиенты могут не только купить SIM-карту или смартфон, но и оформить фирменную платежную карту.

Информация о платежной карте «Билайн» будет полезна абонентам оператора и тем, кому нужно удобное средство для расчетов в интернете и супермаркетах.

Описание карты «Билайн» Mastercard

Карта «Билайн» — это платежное средство электронной системы MasterCard, по способу использования аналогичное традиционным банковским картам.

Данную карту обслуживает РНКО «Платежный Центр» (ООО), который положительно зарекомендовал себя, успешно реализовал вместе с «Евросетью» проект «Кукуруза».

Банковская карта «Билайн» для покупок и платежей объединяет в себе преимущества банковских и бонусных карт. Пользователи уже успели по достоинству оценить следующие положительные моменты:

• отсутствие платы за обслуживание;
• бесплатное снятие наличности в кассах и банкоматах;
• беспроцентное кредитование на 55 дней;
• мгновенное оформление;
• удобное пополнение;
• оплата мобильного телефона без комиссии;
• возможность контроля счета через WEB-банкинг и мобильное приложение.

Вы можете пользоваться картой «Билайн» в интернет-магазинах, оплачивать коммунальные услуги, штрафы и сборы. Как и держатели банковских карт, владельцы карточек «Билайн» могут получать и отправлять деньги на карточные счета.

Виды платежных карт от Билайн

Пользователям доступны следующие разновидности карт:

• дебетовая банковская карта «Билайн» с кэшбэком 5%;
• карта «Билайн» с кредитным лимитом до 300 тысяч рублей;

Во время проведения акций «Билайн» бонусные начисления по картам могут достигать 15%.

Дебетовая карта «Билайн»

Желающим сэкономить на покупках стоит присмотреться к дебетовой карте «Билайн» с % на остаток. Она не позволяет пользоваться кредитным лимитом, зато ее владельцам доступны:

• начисление депозитных процентов на остаток на счету;
• кэшбэк в размере до 5% от суммы покупок;
• бесплатное снятие наличных в банкомате любого банка.

Начисление процентов производится ежедневно, а их зачисление на счет производится раз в месяц — в соответствии с датой открытия карты. Размер начислений зависит от суммы остатка на счету. На 500 рублей будет начислено всего 0,01%, на 15 тысяч — 1%, а при наличии собственных средств в размере 700 тысяч и более вы получите 6% дохода.

Карта «Билайн» с кредитным лимитом

Тем, кому требуется возможность получить денежный займ, компания предлагает карту с кредитным лимитом. Кредитка от «Билайн» имеет преимущества перед аналогичными банковскими продуктами:

• льготный период пользования кредитом до 55 дней;
• бесплатное уведомление о транзакциях по SMS;
• отсутствие платы за обслуживание и других скрытых платежей;
• начисление кэшбэка за покупки.

Кредитный лимит на карте «Билайн» составляет 300 тысяч рублей. Компания не взимает комиссию за пополнение. Единственное ограничение — списание доступно лишь при оплате товаров и услуг от компаний-партнеров.

Начисление бонусов (кэшбэка) ограничено 3000 рублями в месяц.

Как получить банковскую карту?

Чтобы заказать карту «Билайн» Mastercard, необходимо посетить ближайший магазин или офис компании. Для ее мгновенного оформления понадобится лишь предъявить паспорт. При наличии компьютера или другого гаджета с браузером и доступом к интернету, вы можете подать онлайн-заявку на выпуск карты.

Решение о выдаче кредитной карты принимает финансовая организация, а не компания «Билайн». Поэтому наличие плохой кредитной истории и отсутствие постоянного места работы будут основанием для отказа в выдаче кредитки.

Оформление карты в офисе Билайн

Консультанты компании помогут вам оформить карту «Билайн» Mastercard в офисе. Для этого нужно посетить ближайшее отделение компании и заполнить заявку, указав стандартный набор данных:

• фамилию, имя и отчество;
• контактный телефон;
• номер и серия паспорта;
• сведения о доходах;
• наличие кредитов или других финансовых обязательств.

Кредитная карточка будет выдана после скоринговой проверки заявки ответственным сотрудником. На это уходит не более 30 минут. Из документов потребуется лишь паспорт — декларации, справки или копия трудовой книжки не нужны.

Онлайн-заявка на сайте Билайн

Заказать карту можно, воспользовавшись функцией официального портала компании. Онлайн-заявка на получение карты «Билайн» требует предоставления тех же данных, что и при личном посещении офиса. Заполненная электронная анкета проходит проверку, и, в случае положительного решения банка, сотрудники «Билайн» приглашают клиента в офис для подписания договора и получения карточки.

Для максимальной защиты можно заказать именную карту в офисе или через интернет-банк. Стоимость выпуска и доставки составляет 700 рублей.

Пополнение карты

Бесплатно положить деньги на карту «Билайн» можно в офисе компании или через банкоматы МКБ банка. При этом может взиматься комиссия в соответствии с тарифами платежного сервиса или финансового учреждения.

Пополнение наличными в офисе Билайн

Чтобы пополнить карточку в офисе Билайн без комиссии, достаточно знать номер карты или иметь ее на руках. Предоставьте сведения о карте кассиру и внесите требуемую сумму. Кассир обязан предоставить чек, который может пригодиться для устранения последствий технических проблем или ошибок оператора.

Пополнение карты через терминал

При внесении денег через терминалы в большинстве случаев придется заплатить незначительную комиссию, средний размер которой составляет 0,5%. Также имеется возможность пополнить счет карты «Билайн» без комиссии через терминалы «Московского кредитного банка». Зачисление средств производится мгновенно.

Перевод с карты другого банка

Для пополнения без комиссии с карты другого банка нужно воспользоваться функцией личного кабинета. В этом случае компания не берет комиссию за пополнение. Однако банк-эмитент карты, с которой проводится платеж, может брать определенный процент.

Чтобы перевести деньги на счет карты «Билайн» с карты другого Банка, нужно единожды выполнить ее привязку к аккаунту в ЛК сайта.

Существует и другой способ перечислить деньги на карту «Билайн» с карты Сбербанка или другой финансовой организации — банковский перевод по реквизитам.

Как пополнить карту «Билайн» с телефона?

Перевести деньги на карту «Билайн» со счета телефона можно через сервис «Деньги Билайн». Для этого нужно подключить услугу и отправить сообщение с номером карты на номер 7878. Ограничения на сумму перевода и количество транзакций такие же, как и при переводе средств на карточные счета других банков:

• 50-14000 рублей за один перевод;
• не больше 10 переводов в день на общую сумму до 14000 рублей;
• не более 40000 рублей за месяц.

Комиссия на снятие наличных с дебетовой карты «Билайн»

Снять деньги с дебетовой карты «Билайн» без комиссии вы сможете в любых банкоматах РФ. При отсутствии банкоматов держателям карт доступен вывод средств со счета через кассу любого банка.

Туристам и тем, кто часто ездит в зарубежные командировки, актуальна возможность оплаты покупок и снятия наличных через банкомат за границей. Деньги выдаются в валюте соответствующей страны. Списание средств с рублевого счета будут списаны по курсу ЦБ на дату транзакции.

Комиссия на снятие наличных с кредитной карты

Снимать наличные с кредитной карты «Билайн» можно в любых банкоматах. Плата за операцию зависит от баланса на счету. Комиссия за снятие наличных с кредитного счета составляет 50 рублей и 4,9% от суммы. Собственные средства снимаются всего под 1%. Однако минимальная сумма комиссии не может быть меньше 100 рублей.

Как войти в интернет-банк карты

Необходимость подключать карту «Билайн» к интернет-банку отсутствует. Для использования интернет-банкинга на сайте не требуется отдельная регистрация в Личном кабинете. Для первого входа в аккаунт необходимо выбрать ссылку «Вход по новой карте» и ввести в форму ее номер и дату своего рождения. После этого остается нажать кнопку «Получить SMS-код» и использовать полученный одноразовый пароль вода в ЛК.

Для входа в интернет-банк необходимо заполнить поля авторизации, указав в них номер телефона (или карточки) и пароль.

После авторизации вы сможете проверить баланс карты и воспользоваться другими функциями ЛК:

• пополнение счета;
• обмен валют;
• получение информации об акциях;
• денежные переводы;
• платежи за услуги;
• история операций.

Мобильное приложение для карты «Билайн»

Для удобства использования функций интернет-банка карты «Билайн» в мобильном телефоне нужно скачать и установить приложение. Оно доступно для смартфонов под управлением iOS и Android в App Store и  Google Play.

После запуска приложения и авторизации посредством ввода номера карты вы сможете узнать баланс карты, сделать переводы и другие возможности, аналогичные имеющимся в личном кабинете на WEB-сайте.

Здесь же вы сможете активировать функцию бесконтактных платежей, чтобы расплачиваться на терминалах посредством смартфона.

Специальный SMS-сервис для операций с картой

Пополнить счет мобильного телефона с карты «Билайн» после привязки ее к своему номеру можно при помощи стандартных SMS-команд оператора.

Держателям дебетовых и кредитных карточек доступно бесплатное SMS-информирование. Оно позволяет проверить баланс карты и контролировать транзакции в режиме реального времени.

Бесконтактная оплата через Android Pay и Apple Pay

Если ваш смартфон поддерживает функцию бесконтактной оплаты, привязать карту «Билайн» получится двумя способами:

• с помощью мобильного приложения;
• стандартными средствами Android Pay и Apple Pay.

Условия обслуживания карты «Билайн»

С условиями использования карты можно ознакомиться на сайте оператора по ссылке. Выпуск, обслуживание и пополнение карточек не оплачивается.

Как получить PIN-код для карты?

Для активации карточного продукта необходимо ввести специальный код. Получить PIN-код можно в телефонном режиме. Для этого нужно позвонить с телефона, указанного при заключении договора, на номер 800-55-04-01. Сделать это нужно в течение двух недель с момента выдачи карточки. В противном случае поможет звонок в справочную службу 8-800-700-061-19. Операторы горячей линии помогут активировать карту или произвести смену PIN-кода.

Как привязать карту «Билайн» к номеру телефона?

Привязать карту «Билайн» к номеру своего мобильного телефона получится в Личном кабинете «Мой Билайн». Для этого выполните авторизацию в ЛК и укажите данные карточки в соответствующем поле настройки. Сделать это можно и без компьютера, позвонив на номер 0533. Вы получите сообщение с секретным кодом, который используется для платежей.

Как закрыть карту?

В случае утери вы сможете отключить карту при помощи SMS. Также заблокировать карту получится, обратившись в ближайший офис компании.

Для отключения карты нужно позвонить в службу поддержки.

Обзор онлайн-карты Билайн от Альфа-Банка

Абонентам компании доступна виртуальная карта Билайн от Альфа Банка. Она подходит для совершения оплат в интернет-магазинах и платежей через интернет-банкинг. Выпуск и обслуживание данной карты абсолютно бесплатны.

Заказать онлайн-карту Билайн можно в мобильном приложении оператора. Для этого необходимо зайти в раздел «Финансы» , затем «Моя Онлайн карта». Далее следует ввести всю необходимую информацию и нажать на «Выпустить Карту».  Карта будет готова к использованию в тот же момент.

Пополняется она со счета мобильного телефона или переводом с другой банковской карточки.

Отзывы о банковской карте «Билайн»

В отзывах клиентов о карте «Билайн» подчеркивается удобство ее использования и пополнения. Жалобы поступают, преимущественно, на блокировки, к которым эмитент прибегает при нарушении правил пользования или в случае проведения «сомнительных» операций, подпадающих под действие закона о противодействии отмыванию доходов.

Перед вами полный обзор кредитки Билайн с условиями оформления, требованиями к получателю. Мы расскажем о достоинствах и недостатках продукта, ответим на популярные вопросы читателей.

Карта Билайн

Карта Билайн разработана совместно с Альфа Банком и сочетает в себе преимущества кредитных предложений одной из крупнейших кредитных организаций в РФ и крупной российской телекоммуникационной компании.

Ранее кредитная карта Билайн выпускалась также совместно в Тинькофф Банком. На сегодняшний день в предложениях банка такой карты нет.

Выпуск новых кредитных карт Билайн временно приостановлен с 01.05.2022 года, но действующие функционируют на условиях, предусмотренных в кредитном договоре.

Виды карты

Карты выпускались двух видов: кредитные и дебетовые.

Кредитная

Кредитная карта «100 дней без %» выпускается платежными системами Visa и Mastercard. Форматы карт:

• классические;
• золотые;
• платиновые.

Клиенты Билайн могут оформить кредитную карту Билайн Mastercard World с максимальным уровнем престижности и безопасности.

Карты отличаются кредитным лимитом и условиями обслуживания.

Дебетовая

Дебетовая карта Билайн является бесплатной, с кэшбэком до 25%.

Подробнее про дебетовую карту можно почитать тут. Далее в статье все по кредитной карте.

Требования к получателю

К получателю кредитной карты предъявляются следующие требования:

• Гражданство РФ.
• Постоянная регистрация.
• Проживание и работа в регионе присутствия Альфа Банка.
• Возраст от 18 лет.
• Величина дохода после вычета налогов не менее 5000 рублей, для жителей Москвы от 9000 рублей в месяц.
• Наличие контактного телефона (мобильного или домашнего).
• Наличие стационарного рабочего телефона или номер телефона отдела кадров и/или бухгалтерии.

Для оформления кредитной карты требуется только паспорт.

Условия кредитной карты Билайн

Бонусы по карте рассрочки Билайн

Карта «100 дней без %» участвует в программе лояльности Альфа Банка. За покупки начисляется кэшбэк в виде начисления баллов.

Начиная с 11.04.2022 года акции и скидки от партнеров временно недоступны.

Как накопить баллы

Условия накопления следующие:

• С покупок по карте возвращается 0,5-1%.
• Если вы совершите покупку в сумме более 2000 рублей в салонах и интернет-магазине Билайн, магазинах «Пятёрочка», «Пятёрочка Доставка» или «Перекрёсток» вам вернётся 1000 руб. на кредитную карту.

Снижение величины кэшбэка по части категорий до 0,5% вызвано требованиями ЦБ РФ, который ограничил банки в его начислении. Узнать какие категории попали в список ограничений можно на сайте банка.

Как проверить баллы

Есть несколько способов проверки количества накопленных баллов:

• в отделении банка или при посещении офисов Билайн;
• в личном кабинете интернет-банка;
• в мобильном приложении Альфа Мобайл.

На что можно потратить

Баллы можно потратить на покупки в магазинах-партнерах Альфа Банка. Узнать, кто является партнером, какие на сегодняшний день есть предложения и акции, можно по ссылке.

Потратить начисленные бонусы можно на услуги связи компании Билайн, а также при покупке смартфонов, телефонов, аксессуаров в салонах оператора.

Списать накопленные бонусы можно через интернет-банк, мобильное приложение Card Beeline или лично обратившись в один из офисов билайна в срок до 1 сентября 2022 года. После указанной даты все неиспользованные бонусы будут аннулированы.

Условия и ограничения

Кэшбэк начисляется без ограничения минимальной суммы покупки, начиная с 1 рубля, минимальная сумма списания 1 бонус.

Ежемесячный лимит начисления установлен в размере 3000 бонусов.

По официальной информации, размещенной на сайте Билайн, начиная с 01.09.2022 года программа лояльности кредитки прекращает действие.

Как оформить кредитную карту Билайн

Кредитную карту Билайн можно оформить через оператора сотовой связи или через Альфа Банк.

Как оформить через Билайн:

Как оформить на сайте Альфа Банка:

Раньше оформить кредитный продукт можно было в отделении банка или салонах билайн.

На сегодняшний день выпустить новую именную карту билайна можно только в интернет-банке в срок до 1 июля 2022 года.

Как получить карту

При заполнении заявки на получение кредитной карты вы самостоятельно выбираете способ ее получения. Это можно сделать в отделении банка или оформить доставку карты сотрудником банка. Доставка работает в отдельных городах, перечень которых можно узнать на сайте банка.

Часто задаваемые вопросы

Что такое минимальный платеж по карте?

Минимальный платеж – это сумма, которую необходимо ежемесячно вносить в погашение кредита при наличии задолженности. По карте Билайн минимальный платеж составляет 3-10% от суммы задолженности, минимум 300 руб. Узнать сумму к погашению можно через мобильное приложение банка, в интернет-банке или из выписки, которая высылается по адресу электронной почты, указанному при оформлении карты.

Как получить наличные по карте?

Наличные по карте рассрочки Билайн можно получить без комиссии через устройства самообслуживания Альфа Банка и его партнеров.

Как заблокировать карту?

Заблокировать карту можно в интернет-банке Альфа-Клик:

• Выйдете в главное меню.
• Выберите раздел «Мои карты».
• Наведите курсор на нужную и выберите «Заблокировать».

Как узнать баланс?

Узнать баланс кредитки Билайн можно онлайн в интернет-банке или в мобильном приложении, а также в отделениях Альфа Банка, салонах Билайн.

Как настроить лимиты по кредитке?

Изменение кредитного лимита может быть произведено по предложению банка или по заявлению со стороны клиента. По инициативе банка лимит может быть увеличен для клиентов, которые являются надежными плательщиками, активно пользуются картой, своевременно выполняет принятые на себя обязательства, имеет положительную кредитную историю. Такие предложения поступают, если при первоначальном оформлении кредитки был установлен минимальный лимит, а доход заемщика позволяет его увеличить.

Для увеличения лимита по кредитке по инициативе клиента, потребуется написать заявление в банк и при необходимости приложить справку о зарплате, подтверждающую увеличение дохода.

Как накапливается кэшбэк?

Кэшбэк накапливается при покупках с карты. Часть средств за приобретенный товар в размере 0,5–1% (в зависимости от категории товара) возвращается на бонусный счет клиента.

Какие платные услуги предлагают по карте?

По инициативе держателя карты могут быть подключены следующие платные услуги:

• Альфа Чек – это сервис смс-оповещений об операциях по карте. При подключении сервиса держатель карты будет получать уведомления обо всех транзакциях по счету: поступлениях, расходах, списаниях и т. д. Первый месяц пользования после подключения бесплатный, начиная со второго месяца стоимость услуги 159 руб. в месяц.
• Добровольное страхование жизни и здоровья держателя карты. Стоимость услуги 1,3019% в месяц от суммы задолженности. Если задолженность отсутствует, плата не взимается.
• Оплата услуг ЖКХ со счета кредитной карты. Стоимость услуги 29 руб. за каждый перевод.

Плюсы и минусы кредитки Билайн

У кредитной карты Билайн хорошие достоинства:

• Кредитная карта имеет стандартный функционал, без ограничений в использовании.
• Первый год бесплатного обслуживания позволит определиться, насколько подходит кредитка.
• Длительный беспроцентный период.
• Можно снимать наличные без комиссии.
• Функциональный интернет-банк, удобное мобильное приложение.
• Оформляется по паспорту, не потребуется предоставлять справки о зарплате.
• Неименную карту можно забрать уже в день обращения.

Что можно отнести к минусам:

• Годовое обслуживание, начиная со второго года пользования, достаточно высокое. Среди предложений банков можно найти кредитки полностью бесплатные без дополнительных условий.
• Начисление кэшбэка временно приостановлено и пока не понятно, что будет дальше.

В целом карта больше подходит для клиентов, которые пользуются мобильной связью Билайн, чтобы оплачивать бонусами сотовую связь, для остальных пользователей особых преимуществ нет.

Вывод

• Кредитная карта Билайн – совместный продукт Альфа Банка и оператора сотовой связи.
• Карта имеет стандартный функционал, ей можно расплачиваться за товары и услуги, снимать наличные, совершать переводы.
• Самые большие плюсы: длительный беспроцентный период, бесплатное снятие наличных, оформление по паспорту.
• Оформить банковскую карту можно в интернет-банке Альфа Банка, отделениях кредитной организации. Временно приостановлено оформление в офисах оператора Билайн.
• В связи с нестабильной финансовой ситуацией, применяемыми к банкам санкциями, по картам вводятся ограничения. По карте Билайн временно, начиная с 01.06.20022 г. прекращено начисление кэшбэка, начиная с 01.09.2022 года программа лояльности прекратит действие.
• Начиная с 1 мая 2022 года оформление новых кредитных лимитов недоступно. Действующие карты останутся функционировать на условиях, указанных в кредитном договоре.

Оператор связи Билайн предлагает абонентам и клиентам Mastercard для накоплений или пользования кредитных средств. В сравнении с аналогичными продуктами банков карта Билайн выигрывает за счет бесплатного обслуживания и высокого процента на остаток. Дополнительно за покупки перечисляются бонусы, которые можно тратить на услуги оператора и товары партнеров. Как ее оформить и получить больше привилегий.

О карте Билайн

Оператор Билайн предлагает карту с платежной системой Mastercard. Можно выбрать кредитную с лимитом до 300000 руб. или дебетовую. Процедура оформления заключается в подаче заявки в офисе, где при предъявлении паспорта моментально заполняется заявление на выдачу. После активации можно оплачивать покупки и услуги, снимать и переводить деньги.

Mastercard от Билайн дает привилегии на сервисе ЛиРес и Русском АвтоМотоклубе. Кэшбэк позволяет накапливать баллы, которые используется для покупки товаров не только в сети Билайн, но и у партнеров.

Для интересующихся картой Visa стоит пояснить, что Билайн не предлагает выпуск этого продукта. Именная и неименная карточки работают только в Мастер Кард.

Кому и для каких целей подойдет

Mastercard Билайна подойдет для тех, кто часто осуществляет платежи в интернете или желает вернуть хороший процент за покупки. Кроме этого, можно выделить группу людей, кому необходимо снимать деньги.

При регулярном снятии средств с Mastercard не придется платить комиссии.

Как оформить продукт

Для получения с паспортом следует подойти в салон Билайн, где абоненту сразу выдадут карточку. Найти офисы в Москве можно на интернет-странице компании в разделе «Офисы и покрытие».

Особенности оформления:

• Выдается неименная карта, которая впоследствии может быть обменена на именную при пользовании личным кабинетом Билайн.
• Клиент сам выбирает вид – дебетовая с процентами на остаток или кредитная с лимитом до 300000 руб.
• После выдачи требуется активация дебетового вида путем пополнения баланса на 300 руб.
• Подать заявку может любой человек вне зависимости от подключения к оператору Билайн.

Когда появится желание обменять продукт на именную карту, следует воспользоваться интернет-банкингом для заказа.

Пополнение карты и вывод средств

Как и для любой другой карты, предусмотрено зачисление средств наличными иди переводом со счета. Если держатель использует устройства, находящиеся не в салонах Билайн или через кассы банков, то придется заплатить комиссию при пополнении. Бесплатно увеличить баланс можно следующими способами:

• Обратиться в офис Билайн, предъявив паспорт и пластик.
• Зачислить через терминалы ПАО «Московский кредитный банк».

Когда необходимо выполнить перевод с другой карты, доступен:

• Интернет-банк Билайн.
• Мобильное приложение.

Если не хочется открывать личный кабинет или приложение, то на сайте оператора в разделе «Оплата и финансы» есть вкладка для осуществления переводов.

Ограничения и комиссии

При зачислении наличных и переводах на дебетовую карту предусмотрены комиссионные отчисления.

Для кредитной карты действуют условия по комиссии за снятие в банкомате обслуживаемого банка в размере 4,9%. Кроме этого, взимается 500 руб. за операцию. Если держатель осуществляет отправку денег в другой банк, то вознаграждение не меняется, но стоимость операции снижается до 400 руб.

Как пользоваться картой

Картой Билайн можно оплачивать услуги и товары, она поддерживает Apple Pay и Android Pay, поэтому есть возможность бесконтактной оплаты.

Рассмотрим пошаговую инструкцию для iPhone. Чтобы привязать карту, нужно выполнить следующие шаги:

1. Добавить платежную карту Билайн в приложении Wallet (внести данные вручную или путем сканирования).
2. При оплате нажать дважды кнопку Home.
3. Указать тип карты.
4. Произвести сканирование отпечатка, и приложить смартфон.

Допускается использовать серийные устройства с датчиком Touch ID и Apple Watch.

Для смартфонов на операционной системе Android схема аналогична. После привязки карточки в приложении Google Pay или Android Pay клиент может вносить оплату через NFC после разблокировки устройства.

Для операций до 1000 руб. клиент не вводит ПИН-код. Финансовый отчет о проведенном платеже отображается в СМС и Push-сообщениях при их включении.

Для получения Push-уведомлений при помощи приложения карты Билайн необходимо активировать функцию в настройках.

Для загрузки баланса можно отправить сообщение на номер 6119 с текстом «баланс». Требуется подключение к тому номеру, откуда пишется СМС. Также остаток доступен в приложении и личном кабинете.

Стоимость и тарифы

Выпускается дебетовая и кредитная карта Билайн бесплатно. Плата за годовое обслуживание не предусмотрено. Тарифные характеристики дебетовой карточки:

• Процент на баланс – 6% для суммы 0-500000 или 4,75% при сохранении свыше 500000.
• Кэшбэк – 2% при любой оплате, до 11% для отмеченных к своей категории позиций, до 15% у партнеров.
• Предельная сумма к возврату средств – 3000 руб.
• СМС-информирование – 49 руб.

Условия использования кредитной карты несколько иные:

• Ставка – от 28,9%.
• Льготный период без применения процентов на задолженность – 55 дней.
• Кэшбэк – 2% при любой оплате, 5% для товаров и услуг из любимой категории.
• Лимит зачисления бонусных средств – 3000 руб.
• СМС-уведомления – 49 руб.

Суммировать баллы можно как с дебетовой, так и кредитной картой. Если клиент превышает месячный лимит в 3000 руб., то кэшбэк больше не зачисляется и не переносится на следующий месяц.

Перевыпуск именной карточки Билайн вместо неименной осуществляется бесплатно.

Блокировка карты Билайн

Банковская карта Билайн может быть блокирована следующими способами:

• Отправить СМС на номер 6119 с текстом «блокировка».
• Через оператора поддержки 88007006119 (доб.1).

При смс-деактивации стоит учитывать, что блокируется последняя из оформленных на человека карт. Мобильный номер должен быть привязан к данным реквизитам. Поэтому при наличии нескольких банковских продуктов следует обратиться в поддержку.

Плюсы и минусы карты

Из преимуществ можно выделить:

• Бесплатный выпуск и обслуживание.
• Выдача при посещении офиса с паспортом.
• Пополнение без комиссии в офисах и в приложении.
• 6% на остаток.
• Повышенный кэшбэк за любимые категории.

Недостатки:

• Снятие наличных с комиссией, если сумма менее 5000 руб. и при превышении месячного лимита.
• Ограничение кэшбэка в 3000 руб.

Карту Билайн можно использовать как накопительную или для кэшбэка. Высокие проценты дают возможность получить назад хорошую сумму. Для предпринимателей и самозанятых граждан она станет удобным продуктом, так как можно осуществлять переводы в другие банки до 100000 руб. в месяц без комиссии.

Банковская карта Билайн – это удобное платежное средство от оператора мобильной связи. Мы собрали подробную информацию о существующих видах пластика и их особенностях, чтобы помочь вам выбрать подходящий вариант. О том, как получить, где оформить и как пользоваться банковской картой Билайн, читай в нашей статье.

Дебетовая

Если вы — постоянный пользователь пластика, то ваш оптимальный вариант — дебетовая карта, на остаток счета которой начисляется процент.  К особенностям относятся:

• Возможность возврата до 5% с покупок в виде бонусов;
• Снятие денег без комиссии в банкоматах;
• До шести процентов годовых на остаток.

Дебетовая карта Билайн создана на основе Мастеркард, что позволяет активно использовать ее и выбирать способы снятия и внесения денег на счет.

Пополнение и снятие средств

Где пополнить карту Билайн Мастеркард без комиссии возможно таким образом:

• • Через терминалы ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК;

• В офисе продаж оператора;
• Как пополнить банковскую карту? Можно через интернет-банкинг или приложение с другой карточки (Вход в карту Beeline возможен онлайн — об этом читайте в другой статье).

Комиссия – 0%. При переводе с карточки стандарт комиссии не будет при условии отправки суммы, превышающей 3000 рублей.

А вот снять средства с банковской карты Beeline можно следующими способами:

• В отделении банка:

— Лимит – миллион рублей ежемесячно,
-Комиссия – 0% при условии снятия 500 000 за один раз;

• В каждом банкомате, где принимают Мастеркард:

— Комиссия 2% для переводов свыше 50 000 руб.;
— 149 руб. при снятии от нуля до пяти тысяч;
— 0% комиссии для сумм от пяти до пятидесяти тысяч руб.

Дополнительно вы можете привязать карточку к сервисам бесконтактной оплаты и пользоваться мобильным для оплаты.

Условия обслуживания

Условия обслуживания Билайн Мастеркарт World таковы:

• Выпуск – 300 рублей;
• Обслуживание, использование приложений, интернет-банкинга и смс – бесплатно;
• Проведение операций с валютой – по курсу ЦБ РФ.

Где получить

Чтобы обрести свою платежную карту Mastercard Ворлд Билайн, достаточно нескольких несложных манипуляций. Итак, где получить вожделенную карточку:

• Возьмите паспорт;
• Отправляйтесь с личным визитом в ближайший офис продаж.

Обратите внимание, что неименная карточка будет активирована моментально при внесении на счет не менее 300 рублей. Сделать карту именной и получить PayPass карту Билайн вы можете в интернет-сервисе, обменяв ее на пластиковый носитель с возможностью бесконтактной оплаты.

Кэшбек

Основная особенность пластика – возможность получить кэшбэк. Происходит ежемесячная проверка остатка денег и расчет процентов к начислению. Выплата производится ежемесячно, начисление происходит по такому принципу:

• Один процент с каждой покупки;
• 5% в выбранных категориях;
• До 15% у партнеров оператора.

Как осуществить вход в банк Билайн смотрите в другой статье.

Как узнать баланс

В этом разделе мы кратко расскажем как проверить и узнать баланс карты
Билайн Мастеркард. Текущее состоянии счета и историю переводов и платежей можно узнать:

• в Личном кабинете платежной карты Билайн (по ссылке расскажем, как в него войти);
• в приложении с одноименным названием;
• в колл-центре центре (только нужно знать свое кодовое слово);
• в любом банкомате с пометкой Мастеркард — стоимость за 15 рублей;

Кредитная

Данный вид пластика позволяет получить дополнительную сумму для покупок с отсрочкой внесения денег на счет. Особенности таковы:

• До 300 000 кредитного лимита;
• Бесплатное обслуживание;
• Максимальное количество дней без процентов – 55.

Порядок использования: прием и выдача денег

Правила использования карточки достаточно просты. Снять наличные вы сможете в любом банкомате:

• Изъятие кредитных денег предполагает комиссию 4,9% + дополнительные 500 рублей;
• Снятие личных средств происходит с комиссией 1% (не менее 100 рублей).
• Подробная информация и актуальные условия кредитной карты по ссылке.

Способы пополнения аналогичны тем, что подходят для дебетовой карточки. Вы также можете подключить карточку к мобильному и пользоваться сервисами бесконтактной оплаты для Андроид и Айфон. Дополнительно прочтите: оплата Билайн без комиссии.

Погашение ссуды

Ежемесячно необходимо производить обязательное пополнение баланса для погашения образовавшейся задолженности:

• Узнать сумму вы можете, получив СМС от банка или позвонив на горячую линию 8-800-700-0611
• Просто положите наличные через банкомат или переведите деньги из другого ресурса.

Состояние баланса легко узнать через приложение или личный кабинет в интернете. Также можно послать СМС со словом «Баланс» на короткий номер 6119.

Где приобрести

Размышляете, как получить банковскую карту оператора с лимитом? Нет ничего проще, для оформления карты Билайн необходима онлайн-заявка и ничего больше, получить одобрение можно, не выходя из дома. Благодаря наличию двух банков уровень одобрения заявки повышается в несколько раз.

В том случае, если получение будет одобрено в режиме онлайн, вам будет выдана неименная карточка. Также получить одобрение заявки можно непосредственно в салоне – вам придется ждать не более 30 минут, главное, возьмите с собой ваш паспорт гражданина РФ.

Именная карта Билайн доступна пользователям через интернет-банк. Просто обменяйте старый носитель на новый Paycard Beeline с возможностью бесконтактной оплаты (перевыпуск осуществляется бесплатно).

Важно знать!

• Как перевести деньги с Билайна на Теле2;
• Перевод с Билайна на Мегафон — как сделать?;
• Как с Билайн перевести на МТС;

Хотите знать, сколько стоит выпуск носителя? Сейчас расскжем. Активация происходит мгновенно при внесении на счет 300 рублей. Обслуживание и перевыпуск будут бесплатными, аналогично ситуация обстоит с доступом к интернет-банкингу, СМС-оповещениям и приложению. Бонусы на карточку начисляются по той же системе, что и на дебетовый пластик:

• 5% в выбранных категориях;
• 1% за все приобретения;
• 15% у партнеров банка.

Потратить их вы сможете на покупки у партнеров банка, для оплаты услуг или товаров в офисах оператора.

Обращаем ваше внимание, что единственные доступные интернет-карты полосатого оператора описаны выше. Виртуальная карточка от оператора, привязанная к балансу мобильного, является архивной услугой и более не предоставляется клиентам.

Здравствуйте, Уважаемые читатели проекта.
Не так давно, в результате совместной деятельности всеми известного оператора сотовой связи «Билайн» и не менее известного «Альфа Банк», на Российском рынке появился новый продукт, а именно виртуальная онлайн карта Билайн.

Ранее многие уже имели во многом печальный опыт оформления и использования пластиковых карт mastercard от Билайна, так вот, спешу вас проинформировать, что ничего общего с пластиком у этого продукта нет.

Начнём с оформления. Как? Где? и главное стоит ли))
На официальных маркетах, как на Android (Play market), так и на IOS ( App Store) можно бесплатно скачать официальное приложение «мой билайн».
Вводите свой номер телефона, регистрируетесь, и попадаете в основное меню приложения.

Далее следуете в раздел » финансы», который находится в нижней части экрана:

Переходите в данную категорию, и видете сверху только один пункт, который нам и нужен. «Онлайн карта»:

Далее вам откроется основная, кратенькая информация о продукте, листаете в самый низ:

Если вас всё устраивает, соглашаетесь с условиями, и нажимаете кнопку «выпустить карту»:

Буквально доля секунды, и карта выпущена. МОМЕНТАЛЬНО!
И перед вами уже отображается ваша виртуальная карта:

на ней стандартно отображены данные с основными скрытыми элементами от посторонних глаз, и предложено следующее меню:
посмотреть данные карты, ваш секретный код для покупок в интернете ( который обычно размещён на задней части пластика), и договор оферты.
Я тщательно изучил всё, что напечатано в электронном формате, и смело вам могу сказать, что никаких существенных «подводных» я там не нашёл.
Тем не менее вы можете это сделать самостоятельно.

Данные о вашей карте предоставлены в очень скромном стиле минимализма, где отображена только НУДЖНАЯ информация, без лишней мишуры:

Собственно таким незамысловатым и не сильно затруднительным способом и оформляется данный продукт.

Что САМОЕ важное для меня, так это привязка к основному счёту, т. е. номеру телефона.
Соответственно, все денежные средства, которые лежат на вашем мобильном счету могут быть автоматически зачислены на банковскую карту.
Расплачиваться с неё вы можете через NFC на мобильном телефоне в любом магазине. Для этого вам понадобится разблокировать свой мобильный телефон (если карта в настройках NFC установлена «по умолчанию», а иначе списания будут производиться с той карты, которая у вас является основной. Это вы самостоятельно настраиваете в своём смартфоне ( В Google pay приложении или Apple Pay).
Так-же в любых интернет магазинах, в т. ч. зарубежных, чего УТОЧНЮ не было в пластиковой карте от Билайн.
Здесь у вас более расширенные возможности использования.

Пополнять соответственно можете:

>>> С любых терминалов оплаты сотовой связи;
>>> С любой банковской карты;
>>> С любого электронного кошелька;
>>> В любом офисе Билайн, Связной и пр. аналогичные…
В общем тем же способом, что вы и пополняете обычно свой номер мобильного телефона.

Соответственно у вас не будет возможности оплатить напрямую саму банковскую карту наличными, т. к. пластикового носителя у вас нет, только путём перевода на счёт с мобильного номера.

О суммах:
— На балансе вашей карты в любом случае не может храниться свыше 15 000 руб. это МАКСИМАЛЬНЫЙ ЛИМИТ, как и у любой иной виртуальной карты.

— Сумма пополнений в совокупности не может превышать 40 000р./мес.;
— Сумма одной операции по расходам не более 15 000 руб.;
— Сумма одной операции по переводам или пополнению так-же не может превышать 15 000руб.
— Количество раз, которыми вы можете расплатиться картой в месяц составляет не более 150. Т. е. по 50 рублей оплатить можете 150 раз ( к примеру), и не более того. Далее просто расходные операции станут недоступными до следующего расчётного периода;

Из недостатков имеются следующие:
При смене номера телефона карта НЕ ПЕРЕНОСИТСЯ!
Если по каким-то причинам карта будет заблокирована, разблокировать её или перевыпустить нельзя НИКАК! Этот функционал просто недоступен. Выходом будет только выпуск НОВОЙ карты, которая будет иметь новые данные (ВСЕ).

В общем-то ограничение лимитов на использование и невозможность перевыпуска пожалуй единственные недостатки этой виртуалки.
Мне данные условия подходят, я считаю для себя их удобными, практичными и нужными.
Если человек мне должен денег, мне не надо ему говорить номер карты, я просто говорю кидай на мой номер. Далее я имею возможность перевести их на счёт своей виртуальной карты и расплатиться ими в любом магазине с терминалами бесконтактной оплаты NFC.

Аналогичный продукт есть и у мегафона, но данным оператором я не пользуюсь. Это как говорится совсем другая история.

Пока всё устраивает, если условия использования не изменятся существенно, то планирую продолжать использовать онлайн карту и дальше.
Всем спасибо, кто прочитал, надеюсь мой отзыв окажется для вас полезным, или может нужным, а если у вас остались вопросы, пишите в комментариях, которые будут чуть ниже отзыва, всегда рад ответить и подсказать, чем могу!